如何防范pos機

1、如何防范pos機交不打票的風險

商戶經(jīng)常遇到POS機刷卡后POS機沒有打印出來小票，但是持卡人手機卻收到了銀行扣款提示短信。遇到這種情況時請商戶和客戶都不要疑惑慌張，應(yīng)該在第一時間內(nèi)隨便用一張銀聯(lián)卡。

1.在POS機上做一筆查詢或者消費交易（任意金額0，POS機會提示你“自動沖正成功”，同時持卡人也會再收到一條扣款已經(jīng)退回到賬的銀行提示短信。
2.讓商戶立即結(jié)算，消費者的錢會馬上回到他的卡中
3.用剛才使用的未出小票的銀行卡再刷一筆小額的金額，剛才未返款的錢會立馬返回到持卡人手里。
出現(xiàn)這種狀況的多發(fā)生在電話POS機，原因就是電話線路傳送數(shù)據(jù)不穩(wěn)定，若經(jīng)常出現(xiàn)這種狀況，建議商戶報修電話公司請檢查線。 保持網(wǎng)絡(luò)暢通

2、如何防止pos機被封

防止POS機被封，應(yīng)該注意以下的這些細節(jié)：
1、 刷卡無限額，安全起見，單筆交易控制在100000以內(nèi)，單天交易控制在200000以內(nèi)（200000以上容易被銀聯(lián)監(jiān)管）；
2、 刷一萬以上的交易，不要刷整數(shù)，例如刷10000的話，可以刷成9950或10150（正常交易很少有剛好整數(shù)）；
3、 不要刷有角分的交易，例如刷5000.12，10000.5（清算不便）；
　　4、 不要只刷信用卡，偶爾也要刷借記卡，信用卡和借記卡的比例在4比1，借記卡的刷卡額度100以上（相信這點手續(xù)費你出得起）；
　　5、 同一張信用卡不要在同在一臺機器上連續(xù)刷卡超過3個月，滿3個月暫停，過兩個月再回來刷；
　　6、 同一張信用卡一天內(nèi)不要在同一臺機器上刷超過2次，兩次之間需要間隔5分鐘，同一張卡信用卡一周內(nèi)不要在同一臺機器上刷超過4次；
　　7、 給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代刷人的身份，驗證身份證并復(fù)印，使用盜卡或者復(fù)制卡，后果非常嚴重；
　　8、 不要把刷卡小票傳上網(wǎng)，小票保留，定期掃描留底，以備不時之需，檢查調(diào)單（低調(diào)是福）；
　　10、 信用卡額度超過100000，每次刷卡控制在60%以內(nèi)，不要在同一天在同一部機器上刷完，分幾天或分機器刷；
　　11、 每天刷卡時間和交易量保持均勻，不要集中在某個時間段，不要試卡（試卡數(shù)據(jù)后臺都是有記錄的）；
　　12、 營業(yè)時間在上午9點到下午6點，其余時間請不要刷卡（非營業(yè)時間是危險期）；
　　13、 機器必須本人辦理，不能未經(jīng)他人同意冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調(diào)單檢查；

3、信用卡刷卡風險有哪些?如何防范

      如今，信用卡的使用已經(jīng)越來越普遍，但是信用卡刷卡風險一直存在，作為信用卡的使用者，你知道信用卡刷卡有哪些風險嗎？你知道如何防范這些風險嗎？如何趨利避害，就是我們所要學(xué)習的。
      幾招教你識破大額信用卡代辦騙局
信用卡刷卡的風險與防范措施
      1、個人信息泄露的盜刷風險。信用卡里面有可用的額度，如果你的卡被別人盜刷了，要獲得銀行賠償是很難的，需要你舉證，并且你的卡種在銀行失卡保障服務(wù)范圍之內(nèi)才可以獲賠。為了避免卡被克隆，盡量不要到一些不規(guī)范的商戶去刷卡，盡量不要讓這個卡片離開自己的視線。
      2、密碼設(shè)置簡單，信用卡遭盜刷風險。類似六位重復(fù)的簡單密碼，根本不足以保障信用卡持有人的資金安全。市民應(yīng)該注意用卡安全，密碼不要太簡單，刷卡消費時一定要防止卡片磁條信息被不法分子竊取后制造成假卡。
      3、不良信用紀錄易留“污點”，存在降額風險。如果銀行認定你有套現(xiàn)嫌疑(統(tǒng)一POS機連續(xù)刷卡)，或者存在用卡情況異常，或者逾期不還，銀行都會降低你的額度。在個人信息中有類似惡意套現(xiàn)、提供信息不真實等記錄時，對信用記錄傷害更大。
      4、信用卡未激活，年費照收不誤。持卡人激活前，銀行業(yè)金融機構(gòu)不得扣收任何費用。然而實際上，由于信用卡成本過高，導(dǎo)致部分銀行仍對未激活的信用卡收取年費。，建行、交行的信用卡不激活的話可以免除首年年費，但次年年費照收(怎么刷信用卡讓銀行減免年費？)。
      5、分期付款藏高息陷阱，分期有風險(信用卡分期還款有何陷阱？)。如果持卡人并非手頭緊張，最好不要申請分期付款，如果對于未來何時能獲得還款資金并沒有把握，但時間可能不會很長，可以選擇支付最低還款額，當手頭寬裕的時候一次性還清；如果未來收入穩(wěn)定且暫時無法全額還款，那么可以根據(jù)每月的還款能力確定分期付款期限，一般期限越短，預(yù)期年化利率越低。
      6、信用卡非法套現(xiàn)等?？L險。停卡是降額的升級，要嘛是銀行擔心你的用卡安全暫時?？?，要嘛是因為你信用卡欠款太多被?？ā＿`規(guī)套現(xiàn)或許解決了持卡人一時的現(xiàn)金需求，但惡意拖欠還將影響到個人信用記錄。
      7、起訴風險。你的逾期金額和時間一旦超出銀行可承受的范圍，銀行就會向法院起訴，強制你還款。一旦被起訴，就被認定是違法行為，除了還款之外也會留下不良記錄(逾期不還款的影響)。
      8、黑中介代辦信用卡風險。市面上許多代辦大額信用卡的中介機構(gòu)都是騙人的，不可輕易相信。所謂的信用卡代辦就是為了套取個人資料。信用卡一旦辦下來，他們就開始非法套現(xiàn)或瘋狂透支。(大額信用卡辦理陷阱千元卡可貸款10萬？)
      9、部分欠款逾期將全額扣息風險。設(shè)定自助最低還款后，一旦資金寬裕，別忘記自行到atm機或銀行網(wǎng)點償還其余欠款，減少罰息損失。
      為您總結(jié)：信用卡的風險一方面是安全問題，需要用卡者在平時保護好個人信息，特備是后三碼，避免被盜刷；信用卡的另一層風險來源于逾期和套現(xiàn)，這些都是銀行反感的行為，所以最好不要逾期或者亂套現(xiàn)。

4、怎樣防范銀行卡被pos機盜刷?

可以這樣做：

第一、遇到這種情況，需要第一時間掛失卡片，并且同時報警，掛失是為了避免財產(chǎn)進一步損失，報警是留下證據(jù)證明這張卡片此時在自己身邊，而盜刷行為卻在千里之外，只有證明到這些基礎(chǔ)事實，才有下一步找相關(guān)人員或機構(gòu)索賠的問題哦。

第二、盜刷銀行卡的行為是可以向銀行索賠的，前提就是要證明這是盜刷行為。銀行應(yīng)建立持卡人安全保障機制，保障持卡人的財產(chǎn)安全，但是因為銀行管理系統(tǒng)存在安全漏洞和隱患，導(dǎo)致持卡人銀行卡被“跨國”盜刷，若持卡人不存在過錯，那么銀行將承擔全部賠償責任。

對于防止銀行卡被POS機盜刷：

可以將銀行卡的小額雙免支付功能關(guān)閉，小額雙免支付是默認打開的，每一筆可以最多可以刷1000元。

如果是擔心自己的資金被盜刷，用戶可以申請關(guān)閉這項功能。只要是關(guān)閉了這項功能，在POS機上消費就需要輸入密碼和本人簽名才能進行，資金的安全性會大大增加。

5、銀行為客戶開pos機要防范哪些金融風險

一、POS機業(yè)務(wù)對銀行的風險

　　目前，很多POS機都有暴露銀行卡信息，例如，我們在一些商場、酒店消費后，POS機都會打印出一式兩份的簽購單。簽購單上都會有所刷銀行卡的銀行名稱和完整的16位卡號數(shù)字，其中風險太大。據(jù)了解，目前國內(nèi)大多數(shù)航空公司和訂票網(wǎng)站均提供信用卡支付服務(wù)，持卡人預(yù)訂機票時，不需要輸入密碼，也不需要實物卡，只需提供卡號、有效期、驗證碼等信息，就可成功支付。如果發(fā)生銀行卡信息泄露導(dǎo)致客戶資金損失，往往就會導(dǎo)致訴訟，在這類的訴訟中，銀行往往處于不利地位，將可能要承擔賠償客戶資金損失的責任。

　　同時部分基層行在對于收單機構(gòu)的審核不嚴，存在信用卡套現(xiàn)風險。這是信用卡及pos機使用過程中存在的最大風險，一但持卡人無法償還套現(xiàn)有金額，將導(dǎo)致信用卡不良貸款，各銀行帶來損失。同時，一旦查實銀行審核不嚴的責任，將要承擔相關(guān)的責任。

　　二、POS機業(yè)務(wù)的風險防范

　　1．銀聯(lián)應(yīng)屏蔽銀行卡賬戶部分信息，并大力推動POS機的升級更換工作，將進一步建立和健全銀聯(lián)特約商戶的監(jiān)控、檔案等管理制度，嚴把特約商戶準入門檻。同時，加大監(jiān)管力度，督促商戶將簽購單等存有賬號信息的介質(zhì)，保存在安全位置，防止泄漏給第三方。

　　2．收單機構(gòu)應(yīng)加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶實名制，防止拓展不合規(guī)商戶。收單機構(gòu)拓展新特約商戶時，應(yīng)對特約商戶進行現(xiàn)場調(diào)查，認真核實特約商戶資料，商戶資料至少應(yīng)包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份證件。收單機構(gòu)不得將個人銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶的單位結(jié)算。

　　3．賬戶收單機構(gòu)應(yīng)建立日常監(jiān)控機制。根椐特約商戶的經(jīng)營性質(zhì)及經(jīng)營規(guī)模而限制特約商戶每天信用卡刷卡限額。對商戶的交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異?，F(xiàn)象，收單機構(gòu)應(yīng)及時監(jiān)控和調(diào)查處理，對于確認為套現(xiàn)等欺詐情況的商戶，收單機構(gòu)應(yīng)及時終止其交易。

　　4．收單機構(gòu)應(yīng)嚴格按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務(wù)類別碼、商戶地址等關(guān)鍵信息，為發(fā)卡銀行對交易風險度的判斷和對交易的正常授權(quán)提供準確信息。

　　5．Pos機為什么存在巨大信用卡套現(xiàn)，主要是因近幾年各大商來銀行為了占領(lǐng)信用卡這塊市場，批量發(fā)行信用卡，信用卡泛濫成災(zāi)，有些人一個人手上可能持有信用高達十幾張，作為各商業(yè)銀行監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該控制信用卡的發(fā)卡規(guī)模，比如控制每個人最高持有信用卡的數(shù)量。 主要還是套現(xiàn)

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