pos機的案件

1、央視曝光:這些人因POS機養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構嚴打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務的背后，有人卻因專營POS機套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務，除利用POS機刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養(yǎng)卡提額等業(yè)務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對此次利用POS機養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務的從業(yè)者敲響了警鐘。

據「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務 ，幫助持卡人進行資金周轉或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務，但是也存在不合規(guī)的風險。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現(xiàn)按時還款。

在支付行業(yè)，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非?；鸨?。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數額在100萬元以上的，應以非法經營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉，與通過POS機向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構不成非法經營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關于加強銀行卡風險防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業(yè)務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時，銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構進行養(yǎng)卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

2、信用卡刷pos機套現(xiàn)是什么犯罪

法律分析：用pos機套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。如果你進行大額套現(xiàn)，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴重，將處以非法經營罪。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百二十四條 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。

3、央視曝光不安全的pos機有哪些

央視《焦點訪談》欄目曝光了POS機盜刷銀行卡新手法。

據《焦點訪談》報道，江蘇宿遷等地警方破獲多起新型盜刷銀行卡的案件。警方發(fā)現(xiàn)，這是一種盜刷銀行卡的新手法：不法分子通過改裝POS機，盜取卡號和密碼進行盜刷，讓群眾財產受損。這種作案手法十發(fā)隱秘、不易察覺，普通用戶很難防范。

POS改裝的3點危害：

一、不符合銀聯(lián)安全認證，屬于嚴重違規(guī)行為

二、改裝POS機自動發(fā)卡號密碼盜刷信用卡猖獗
，通過改裝后的POS機竊取銀行卡信息和密碼。給予犯罪分子盜刷信用卡提供了便利之門。

三、固定改裝移動后，信號不穩(wěn)定，導致卡交易不穩(wěn)定，交易失敗?？赡芤鸾灰讻_正，持卡人資金掛起，引起糾紛。

中國人民銀行或者中國銀聯(lián)會告訴你

4、免費贈送不可信!武漢警方破全省首起用POS機詐騙案,給予我們哪些警示...

　　這件事告訴我們，不要隨便貪小便宜，這些便宜背后暗藏火坑，一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有這么好的事情？一臺POS機最便宜也要上百塊錢，誰那么閑免費送給你們。騙子就是知道大眾喜歡免費領東西，所以才舉辦各種活動吸引群眾前來參加，只要有一個人上當，都會給騙子帶來大量收益。

　　這件事的具體情況。

　　7月初當地民警走訪時，發(fā)現(xiàn)有很多商戶因為免費領了POS機被騙數百元，剛開始商戶只需要交49元就能夠拿到一部 POS機，不過想要使用必須繳納399元保證金進行激活，聲稱激活后公司會退還給用戶。有部分用戶繳了確實收到了退款，但大部分人都沒有收到。

　　警方調查后發(fā)現(xiàn)這些POS機背后直錄了激活程序，商戶繳納的保證金會轉到一個賬戶中。通過細致調查，終于鎖定了這些犯罪分子，警方來到作案現(xiàn)場時，騙子還在對著電腦欺騙他人。這次逮捕一共繳獲了70多臺電腦，4000多部POS機以及130部手機，涉案金額高達1,300萬余元。

　　詐騙團伙分工十分明確，一部分人負責撒大網，也就是給大家打電話群發(fā)短信郵件，在利用設計好的話術誘騙對方。每個用戶拿到POS機使用時都會彈出一個激活提示柜，穿使用三個月后就會將保證金退還給商戶，如果沒有在規(guī)定時間完成就會將個人信息上傳至銀行。

　　每一起詐騙，被警方抓獲后，涉案金額都高達上千萬，難怪越來越多人想要從事詐騙，因為這種方法來錢很快，不過勸大家不要因為短暫的利益毀了自身，踏踏實實賺錢，雖然金額不是很多，但至少可以讓自己安心。

大家都知道，在現(xiàn)在這個年代，網絡發(fā)展的非常迅速，隨處可見的就是一些網絡電子產品，網絡就像一把雙刃劍，有時候使用不當，可能會讓我們墜入萬丈深淵，而且現(xiàn)在電信詐騙和網絡詐騙特別多，我們要提高警惕。那么現(xiàn)在我們來看這樣一個消息，免費贈送不可信！武漢警方破全省首起用POS機詐騙案，給予我們哪些警示？告訴了我們天上不會掉餡餅，不要隨意相信別人，天下沒有那么多的便宜可撿，不要因為貪圖小便宜而導致財產的損失。

一.天上沒有掉餡餅的好事

就像我所看到的這個消息，對居民們進行詐騙就是通過電話的方式告訴你中了一臺Pos機，不需要花錢就可以給你送到家，但是需要支付49元的郵費，第一次使用這個破手機就會被刷掉399元，上面會說在剩下的時間里會將這些錢逐一返還，實際上，這些錢有去無回。如果自己相信天上掉餡餅的事，那么撿便宜的不是自己，而是自己的錢包被掏空?？吹竭@個消息之后，我們在生活中一定要提高警惕，不要隨意相信任何人，也不要隨便貪小便宜。

二.提高警惕警防詐騙

在現(xiàn)在這個年代，詐騙的形式多種多樣，我們一定要時刻提高警惕，特別不要貪圖小便宜，那些騙子就是利用人們貪小便宜的心理進行詐騙。如果自己相信了，那么就等于入了詐騙團伙的坑，自己撿不到便宜，反而讓自己搭了進去。無論是電信詐騙還是網絡詐騙，我們都不應隨便相信任何人，如果有人給自己打電話說快遞已丟件，需要將自己的身份信息發(fā)過去，再次郵寄回來，一定不要輕信。

那你覺得這個消息讓你感觸最深的是什么呢？

警示不少的人千萬不要相信小便宜，尤其不要透露個人的姓名和身份證號，凡事要找警方了解事情的真相，不要先交錢后辦事，要注意經典詐騙套路。

5、pos機押金不退警察會立案嗎

pos機押金不退警察應當受理，屬于治安案件，應當受到行政處罰。
POS（Point of sales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能，并進行非現(xiàn)金結算。POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯(lián)成網絡，就能實現(xiàn)電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條
【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

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