當前位置:第一POS網 > pos機知識點 >

pos機的案件

瀏覽:76 發(fā)布日期:2023-05-11 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、央視曝光:這些人因POS機養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生,遭到各大支付機構嚴打,而在線下市場,養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行,利用線下店面開展業(yè)務的背后,有人卻因專營POS機套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。


撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科


自選商戶POS機落幕后,養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及,但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務,除利用POS機刷卡外,大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色,充分解決了持卡人的需求。


近日,央視新聞報道,鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養(yǎng)卡套現(xiàn)案 , 8名涉案人員通過線下商鋪進行養(yǎng)卡提額等業(yè)務,涉案資金高達3000余萬元。



這起3000萬POS大案的告破,由一起信用卡盜刷事件引起,因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務為主的門店最終關閉,8名涉案人員也被警方抓獲。



持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者,對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養(yǎng)卡,在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中,趙某的信用卡被刷走1萬元后,店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài),電話無人接聽,且線下門店也已關門,趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報,警方在調查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機的旗號,實際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動,除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外,還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴查之下, 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務的窩點被警方打掉,總涉案金額達3000余萬元,查獲157臺POS機及大量信用卡 ,最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。



事實上,這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升,POS機市場競爭的日益加劇,使越來越多的人開始尋找新的生意,靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場,玩家少且市場需求大,依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理,還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者,這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球,而警方對此次利用POS機養(yǎng)卡行為的打擊,為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務的從業(yè)者敲響了警鐘。



據「支付百科」了解,目前在線下支付市場, 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號,實則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務 ,幫助持卡人進行資金周轉或者償還信用卡,從中收取一定比例的手續(xù)費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見,經營范圍多樣,辦理信用、辦理POS機、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內,基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務,但是也存在不合規(guī)的風險。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期,激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力,加之央行二代征信系統(tǒng)的上線,使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現(xiàn)按時還款。

在支付行業(yè),POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉方式,通過POS機刷卡,持卡人可以以極低的成本,將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中,從而達到按時還款的目的,伴隨著持卡人的資金需求,手刷、mPOS近年來非?;鸨?。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,數額在100萬元以上的,應以非法經營罪立案處理。



許多持卡人利用POS資金周轉,與通過POS機向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務并從中牟利的行為有一定區(qū)別, 雖然構不成非法經營罪的標準,但持卡人在POS刷卡時會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前,北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關于加強銀行卡風險防控的監(jiān)管意見》(《意見》),指出當前銀行卡業(yè)務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題,要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務,部分銀行更是以降低信用卡額度的方式,以此來減少信用卡帶來的逾期,廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告,表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易,長期利用POS機不正常交易的持卡人, 當銀行信用卡風控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時,銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易,除了封卡,也很可能會影響個人信用記錄,更重要的是,如果利用中介公司等機構進行養(yǎng)卡提額,也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。


2、信用卡刷pos機套現(xiàn)是什么犯罪

法律分析:用pos機套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責任,只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。如果你進行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)進行套現(xiàn)的,若情節(jié)嚴重,將處以非法經營罪。

法律依據:《中華人民共和國刑法》 第二百二十四條 有下列情形之一,以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產:(一)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;(二)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的;(三)沒有實際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;(四)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的;(五)以其他方法騙取對方當事人財物的。

3、央視曝光不安全的pos機有哪些

央視《焦點訪談》欄目曝光了POS機盜刷銀行卡新手法。

據《焦點訪談》報道,江蘇宿遷等地警方破獲多起新型盜刷銀行卡的案件。警方發(fā)現(xiàn),這是一種盜刷銀行卡的新手法:不法分子通過改裝POS機,盜取卡號和密碼進行盜刷,讓群眾財產受損。這種作案手法十發(fā)隱秘、不易察覺,普通用戶很難防范。

POS改裝的3點危害:

一、不符合銀聯(lián)安全認證,屬于嚴重違規(guī)行為

二、改裝POS機自動發(fā)卡號密碼盜刷信用卡猖獗
,通過改裝后的POS機竊取銀行卡信息和密碼。給予犯罪分子盜刷信用卡提供了便利之門。

三、固定改裝移動后,信號不穩(wěn)定,導致卡交易不穩(wěn)定,交易失敗??赡芤鸾灰讻_正,持卡人資金掛起,引起糾紛。

中國人民銀行或者中國銀聯(lián)會告訴你

4、免費贈送不可信!武漢警方破全省首起用POS機詐騙案,給予我們哪些警示...

  這件事告訴我們,不要隨便貪小便宜,這些便宜背后暗藏火坑,一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有這么好的事情?一臺POS機最便宜也要上百塊錢,誰那么閑免費送給你們。騙子就是知道大眾喜歡免費領東西,所以才舉辦各種活動吸引群眾前來參加,只要有一個人上當,都會給騙子帶來大量收益。


  這件事的具體情況。


  7月初當地民警走訪時,發(fā)現(xiàn)有很多商戶因為免費領了POS機被騙數百元,剛開始商戶只需要交49元就能夠拿到一部 POS機,不過想要使用必須繳納399元保證金進行激活,聲稱激活后公司會退還給用戶。有部分用戶繳了確實收到了退款,但大部分人都沒有收到。

  警方調查后發(fā)現(xiàn)這些POS機背后直錄了激活程序,商戶繳納的保證金會轉到一個賬戶中。通過細致調查,終于鎖定了這些犯罪分子,警方來到作案現(xiàn)場時,騙子還在對著電腦欺騙他人。這次逮捕一共繳獲了70多臺電腦,4000多部POS機以及130部手機,涉案金額高達1,300萬余元。

  詐騙團伙分工十分明確,一部分人負責撒大網,也就是給大家打電話群發(fā)短信郵件,在利用設計好的話術誘騙對方。每個用戶拿到POS機使用時都會彈出一個激活提示柜,穿使用三個月后就會將保證金退還給商戶,如果沒有在規(guī)定時間完成就會將個人信息上傳至銀行。

  每一起詐騙,被警方抓獲后,涉案金額都高達上千萬,難怪越來越多人想要從事詐騙,因為這種方法來錢很快,不過勸大家不要因為短暫的利益毀了自身,踏踏實實賺錢,雖然金額不是很多,但至少可以讓自己安心。

大家都知道,在現(xiàn)在這個年代,網絡發(fā)展的非常迅速,隨處可見的就是一些網絡電子產品,網絡就像一把雙刃劍,有時候使用不當,可能會讓我們墜入萬丈深淵,而且現(xiàn)在電信詐騙和網絡詐騙特別多,我們要提高警惕。那么現(xiàn)在我們來看這樣一個消息,免費贈送不可信!武漢警方破全省首起用POS機詐騙案,給予我們哪些警示?告訴了我們天上不會掉餡餅,不要隨意相信別人,天下沒有那么多的便宜可撿,不要因為貪圖小便宜而導致財產的損失。

一.天上沒有掉餡餅的好事

就像我所看到的這個消息,對居民們進行詐騙就是通過電話的方式告訴你中了一臺Pos機,不需要花錢就可以給你送到家,但是需要支付49元的郵費,第一次使用這個破手機就會被刷掉399元,上面會說在剩下的時間里會將這些錢逐一返還,實際上,這些錢有去無回。如果自己相信天上掉餡餅的事,那么撿便宜的不是自己,而是自己的錢包被掏空??吹竭@個消息之后,我們在生活中一定要提高警惕,不要隨意相信任何人,也不要隨便貪小便宜。

二.提高警惕警防詐騙

在現(xiàn)在這個年代,詐騙的形式多種多樣,我們一定要時刻提高警惕,特別不要貪圖小便宜,那些騙子就是利用人們貪小便宜的心理進行詐騙。如果自己相信了,那么就等于入了詐騙團伙的坑,自己撿不到便宜,反而讓自己搭了進去。無論是電信詐騙還是網絡詐騙,我們都不應隨便相信任何人,如果有人給自己打電話說快遞已丟件,需要將自己的身份信息發(fā)過去,再次郵寄回來,一定不要輕信。

那你覺得這個消息讓你感觸最深的是什么呢?

警示不少的人千萬不要相信小便宜,尤其不要透露個人的姓名和身份證號,凡事要找警方了解事情的真相,不要先交錢后辦事,要注意經典詐騙套路。

5、pos機押金不退警察會立案嗎

pos機押金不退警察應當受理,屬于治安案件,應當受到行政處罰。
POS(Point of sales)的中文意思是“銷售點”,全稱為銷售點情報管理系統(tǒng),是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能,并進行非現(xiàn)金結算。POS是一種多功能終端,把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯(lián)成網絡,就能實現(xiàn)電子資金自動轉賬,它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉賬等功能,使用起來安全、快捷、可靠。
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條
【詐騙罪】詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。

轉載請帶上網址:http://m.svinexta.cn/posji/136798.html

版權聲明:本文內容由互聯(lián)網用戶自發(fā)貢獻,該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務,不擁有所有權,不承擔相關法律責任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規(guī)的內容, 請發(fā)送郵件至 babsan@163.com 舉報,一經查實,本站將立刻刪除。
聯(lián)系我們
訂購聯(lián)系:小莉
微信聯(lián)系方式
地址:深圳市寶安區(qū)固戍聯(lián)誠發(fā)產業(yè)園木星大廈

公司地址:深圳市寶安區(qū)固戍聯(lián)誠發(fā)產業(yè)園木星大廈

舉報投訴 免責申明 版權申明 廣告服務 投稿須知 技術支持:第一POS網 Copyright@2008-2030 深圳市慧聯(lián)實業(yè)有限公司 備案號:粵ICP備18141915號