辦pos機(jī)案例

1、個(gè)人辦理pos機(jī)違法嗎

個(gè)人辦理POS機(jī)是不違法的，因?yàn)檠胄姓匠雠_(tái)的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理法》，為個(gè)體工商戶受理信用卡資格松綁。POS機(jī)刷信用卡已基本無(wú)障礙，除個(gè)別銀行仍有限制外，大部分銀行已可接受個(gè)體戶，以個(gè)人結(jié)算賬戶做收單的信用卡受理資格申請(qǐng)。個(gè)別銀行仍然沒(méi)有全面放開(kāi)。
但是如果個(gè)人辦理pos機(jī)惡意套現(xiàn)的，就是屬于違規(guī)行為了，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。
法律依據(jù)
《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的;(二)惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任?！?

2、如何辦理個(gè)人pos機(jī)刷卡

按照規(guī)定自然人是不能辦理POS機(jī)的，必須是企業(yè)或者個(gè)體戶法人才能夠辦理。法人準(zhǔn)備好身份證復(fù)印件、儲(chǔ)蓄銀行卡復(fù)印件、以及營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件并加蓋公章，并拍攝相關(guān)店鋪的照片。 準(zhǔn)備好資料之后前往銀行或者第三方支付等正規(guī)平臺(tái)申請(qǐng)辦理、填寫(xiě)好相關(guān)資料等待審核。等銀行或三方支付機(jī)構(gòu)審核通過(guò)之后即辦理成功等待工作人員安裝即可。
個(gè)人可以辦理pos機(jī)的，找正規(guī)的一級(jí)服務(wù)商辦理就可以，辦理時(shí)一定注意以下幾點(diǎn)：
1、看支付牌照、一定要是一清機(jī) 目前POS機(jī)分一清機(jī)和二清機(jī)。主要的區(qū)別就在刷卡結(jié)算環(huán)節(jié)，一清機(jī)在銀聯(lián)發(fā)起清算后，由銀行直接結(jié)款到商家賬戶（收款賬戶）；而二清是很多沒(méi)有支付牌照的“二清”公司POS機(jī)，這些都是借用一清公司的支付通道，這些‘二清“公司隨時(shí)會(huì)卷款跑路或在監(jiān)管而暫?；蛉【啠Y金全安存在非常大的隱患。二清機(jī)是絕對(duì)不能用的。所以辦理pos機(jī)一定要選擇正規(guī)央行一清機(jī)，查詢支付許可證，只有央行發(fā)放了牌照的支付公司才可以從事支付業(yè)務(wù)。
2、看刷卡費(fèi)率是否符合行情、不要貪圖低費(fèi)率， 自費(fèi)改以來(lái)，現(xiàn)在正常行情為0.6%左右，過(guò)低的費(fèi)率看似占了便宜，刷卡肯定會(huì)跳碼，會(huì)造成信用卡降額封卡的后果，得不償失。大家都清楚，羊毛始終出在羊身上，所以從養(yǎng)卡角度來(lái)看，建議大家不要用費(fèi)率低于0.6%的機(jī)器，不利于信用卡提額。天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐！不能盲目的追求低費(fèi)率而不考慮后果。
3、看本地有無(wú)商戶，刷卡后亂跳碼 很多手刷或POS機(jī)商戶無(wú)法定位本省或者本市，每次刷卡后就全國(guó)亂跳碼，如果持卡人在短時(shí)間內(nèi)有連續(xù)多次交易，而系統(tǒng)給你的商戶一會(huì)在廣州，一會(huì)上海，一會(huì)西安，必然會(huì)觸發(fā)銀行的風(fēng)控系統(tǒng)，為防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行會(huì)采取凍結(jié)或者封卡。
4、售后服務(wù) 很多人辦理pos機(jī)，只關(guān)注價(jià)格是否便宜費(fèi)率是否夠低，售后卻被忽略的一干二凈， POS機(jī)不是一次性買(mǎi)賣(mài)，在使用過(guò)程中，或多或少會(huì)遇到很多疑難雜癥，最嚴(yán)重的是刷卡不當(dāng)或者其他原因，導(dǎo)致交易資金被銀聯(lián)風(fēng)控，資金被凍結(jié)就必須找上級(jí)服務(wù)商，由上級(jí)服務(wù)商提交收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行解凍處理，官方客服只能解決一些查詢問(wèn)題，無(wú)法解決書(shū)面問(wèn)題，所以找一家靠譜的pos售后尤為重要，畢竟錢(qián)是自己的。 1、首先，準(zhǔn)備好自己的身份證件信息及個(gè)人資產(chǎn)的證明或者店鋪資質(zhì)的證明。
2、其次，攜帶上述資料前往當(dāng)?shù)氐你y行進(jìn)行尋找人工接待窗口。
3、然后，要求辦理個(gè)人pos機(jī)及個(gè)人刷卡業(yè)務(wù)，并提交材料。
4、最后，等待審核完畢后進(jìn)行辦理即可。 在銀行辦理個(gè)人POS機(jī)需要準(zhǔn)備個(gè)人的身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、稅務(wù)登記證原件、以及你的結(jié)算賬戶也就是借記卡這些資料。個(gè)人的話只要有信用卡和本人的身份證原件就可以了

3、以辦信用卡的名義賣(mài)POS機(jī)涉嫌違法犯罪嗎?

一、不違法，很多人都是辦信用卡業(yè)務(wù)的同時(shí)兼顧POS機(jī)業(yè)務(wù)， 因?yàn)檗k了信用卡后很多人都會(huì)有辦理POS機(jī)的需求。而且兩個(gè)業(yè)務(wù)一起做，收入也是會(huì)比較好的，POS機(jī)只要送出去，只要?jiǎng)e人要刷卡，都會(huì)有收益。
二、買(mǎi)賣(mài)pos機(jī)不犯法，惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定中有關(guān)信用卡的規(guī)定如下：
第五十四條 信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的
2、惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。
惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
三、POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來(lái)安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
四、POS機(jī)主要功能：適用于大、中型超市、連鎖店、大賣(mài)場(chǎng)、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。具有IC卡功能，可使用會(huì)員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價(jià)證券。 不違法哈，我們身邊很多人都是辦信用卡的，同時(shí)兼顧POS機(jī)業(yè)務(wù)， 因?yàn)檗k了信用卡后很多人都會(huì)有辦理POS機(jī)的需求。
而且這樣的話兩個(gè)業(yè)務(wù)一起做，收入也是會(huì)很可觀的，POS機(jī)只要送出去，只要?jiǎng)e人要刷卡，你都會(huì)收益，是個(gè)不錯(cuò)的職業(yè)哈，也不影響其他工作 ，兼職就能搞定
如有幫助到您，還望采納，謝謝 只要是正規(guī)央行有備案支付牌照的pos機(jī)就可以，俗稱一清機(jī)，有不明白的隨時(shí)問(wèn)我

4、個(gè)人pos機(jī)如何辦理?

1、具備支付牌照。支付牌照就是由中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的、具有收單業(yè)務(wù)的第三方支付牌照。具備牌照的支付公司需要向中國(guó)人民銀行提供一筆巨額的備用保證金，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，確保使用手機(jī)POS的用戶的資金安全。所以，擁有牌照意味著這家公司是合法的委托支付公司，不用擔(dān)心公司跑路，錢(qián)到賬也是有保證的。當(dāng)然，還有一類服務(wù)的公司是有拿到了支付公司的一個(gè)授權(quán)認(rèn)證的。一般而言，都是比較可靠的。2、選擇一清機(jī)。一清，指一次清算，由銀行或支付公司直接對(duì)接商戶。一般稱銀聯(lián)、銀行或已經(jīng)具有收單資質(zhì)(獲得人行頒發(fā)的第三方支付牌照)的機(jī)構(gòu)清算為一清。二清，指二次清算，指支付公司或銀行先將POS機(jī)的結(jié)算款支付給某一個(gè)人或公司，再由這個(gè)人或公司結(jié)算給商戶。個(gè)人或未取得收單資質(zhì)的公司清算為二清。一清機(jī)是終端用戶銀行卡直接跟銀行對(duì)接，資金相對(duì)來(lái)說(shuō)是比較安全的;而二清機(jī)的資金經(jīng)中間商家轉(zhuǎn)手，其安全性相對(duì)較低，經(jīng)常刷二清機(jī)的朋友請(qǐng)注意了，小心降額或者封卡哦!3、定位本地商戶。(可自選)、不跳碼商戶質(zhì)量決定了POS機(jī)的質(zhì)量，跳不跳碼對(duì)于刷卡人來(lái)說(shuō)太重要了!試想下如果同一地區(qū)線下消費(fèi)，卻跳碼跳遍了全國(guó)，不是明擺著跟銀行說(shuō)信用卡消費(fèi)異常嗎?這樣刷的卡分分鐘被封了，得不償失。又或者商戶總是跳碼公益類商戶，優(yōu)惠類商戶，卡積分總是累計(jì)不起來(lái)，也是白白浪費(fèi)了積分換禮、積分兌現(xiàn)的機(jī)會(huì)!擁有自選商戶功能，才能有針對(duì)性地刷卡，避免封卡風(fēng)險(xiǎn)。4、刷卡模式多元化。一臺(tái)POS機(jī)是否具備多元化刷卡模式，直接影響了POS機(jī)用戶的產(chǎn)品體驗(yàn)。對(duì)于玩卡的卡友來(lái)說(shuō)，一般都是小額多筆消費(fèi)的.T0可以用于大額秒到，資金周轉(zhuǎn)更安心;T1可用于小額隔天到，省下3元/筆的秒到費(fèi);云閃付費(fèi)率比較低，還可以參加銀行的云閃付刷卡活動(dòng);掃碼支付的話也是費(fèi)率較低了，增加了微信、支付寶入口，刷卡更隨心?！?、刷卡費(fèi)率。目前POS機(jī)的標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率是0.6%，不過(guò)有些代理商為了推廣產(chǎn)品會(huì)把費(fèi)率暫時(shí)調(diào)到0.55%，之后過(guò)1-3個(gè)月會(huì)把費(fèi)率跳高，因?yàn)槟憬壎C(jī)器之后就無(wú)法再綁定新的機(jī)器了，也就是說(shuō)沒(méi)有主動(dòng)權(quán)了;所以小編建議盡量選擇0.6%的機(jī)器，一般0.6%的費(fèi)率央行如何不改費(fèi)率的情況下，代理商是不會(huì)去修改的，而0.55%代理商利潤(rùn)薄，后期可能會(huì)把費(fèi)率提高增加利潤(rùn)，由于前期讓利，可能會(huì)高于0.6%，這就得不償失了，再說(shuō)一臺(tái)機(jī)器的費(fèi)率改來(lái)改去，你認(rèn)為靠譜嗎?市面上一些刷卡費(fèi)率0.38、0.48的機(jī)子，基本上都是亂跳碼的，風(fēng)控甚至是封卡是很常見(jiàn)的。小編提醒：代理商可以在后臺(tái)調(diào)費(fèi)率，假如他推銷給你的機(jī)子是說(shuō)費(fèi)率0.55+3，但實(shí)際刷卡的時(shí)候卻收了0.63+3，那自己就虧大了!不僅錢(qián)讓代理商賺了，自己還沒(méi)享受到高質(zhì)量的商戶，所以自己也要留意下機(jī)子的收費(fèi)情況!　6、手機(jī)app的體驗(yàn)度。一個(gè)牌子的POS機(jī)，會(huì)使用多久跟POS機(jī)配有的手機(jī)app的體驗(yàn)度有著莫大的關(guān)系，尤其在激活機(jī)子的時(shí)候，如果資料審核遲遲沒(méi)結(jié)果，注冊(cè)要折騰半個(gè)鐘，刷卡反應(yīng)也慢，相信用戶對(duì)機(jī)子的第一印象也很差了，以后再碰到同樣情況可能就不想使用了。注冊(cè)過(guò)程順暢，機(jī)子反應(yīng)快速，設(shè)計(jì)人性化，相信以后使用起來(lái)也是很稱心的?！　?、社會(huì)好評(píng)度?，F(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)這么發(fā)達(dá)，可以搜索下對(duì)應(yīng)牌子POS機(jī)的用戶評(píng)價(jià)，以作參考，當(dāng)然，這也只是參考條件之一，畢竟網(wǎng)上的消息魚(yú)龍混雜，好評(píng)差評(píng)是真是假，都最好保留幾分余地。身邊如果有朋友用過(guò)POS機(jī)的，也可以問(wèn)下他們的意見(jiàn)。

5、私人如何辦理pos機(jī)

正規(guī)POS機(jī)分為三類 1.直屬銀聯(lián)管控 2.各家銀行管控 3.第三方支付公司管控 辦理渠道不同，所以它的刷卡手續(xù)費(fèi)都存在差異 機(jī)器所需要的資料都會(huì)因?yàn)闀r(shí)代以及各家管控的要求不一樣。

很簡(jiǎn)單的，現(xiàn)在辦理POS有三種形式！
第一：銀行提供的，他們針對(duì)的是個(gè)體，公司類型的地方辦理。辦理銀行的私人要去辦必須有營(yíng)業(yè)執(zhí)照！
第二，你可以找第三方的POS機(jī)，他們可以直接給你辦理，只用準(zhǔn)備你的身份證以及綁定POS的銀行卡，就可以辦理~
第三：第三方公司的手機(jī)POS機(jī)，你只用出錢(qián)買(mǎi)個(gè)手機(jī)POS機(jī)，注冊(cè)個(gè)賬號(hào)，綁定在你銀行卡就可以~~
很高興能給你回答，希望能采納~~~ 很簡(jiǎn)單的，現(xiàn)在辦理POS有三種形式，
第一:銀行提供的，他們針對(duì)的是個(gè)體，公司類型的地方辦理。辦理銀行的私人要去辦必須有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，
第二，你可以找第三方的POS機(jī)，他們可以直接給你辦理，只用準(zhǔn)備你的身份證以及綁定POS的銀行卡，就可以辦理~
第三:第三方公司的手機(jī)POS機(jī)，你只用出錢(qián)買(mǎi)個(gè)手機(jī)POS機(jī)，注冊(cè)個(gè)賬號(hào)，綁定在你銀行卡就可以。

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