pos機(jī)綁定的卡收款太多會(huì)被封卡

1、pos機(jī)刷自己的卡1萬(wàn)塊錢(qián)會(huì)封卡嗎

會(huì)。銀行封卡的原因，一是惡意套現(xiàn)，二是卡有風(fēng)險(xiǎn)消費(fèi)。銀行發(fā)行信用卡給個(gè)人，本意是讓用來(lái)消費(fèi)，如果出現(xiàn)上述兩種情況，第一種對(duì)銀行不利，第二種對(duì)銀行午持卡人逗不利，就會(huì)出現(xiàn)封卡操作。用自己的POS機(jī)刷自己的卡，還是用別人的機(jī)子其他自己的卡，關(guān)鍵問(wèn)題不在午機(jī)子屬于誰(shuí)，要看銀行的風(fēng)控系統(tǒng)有沒(méi)有看見(jiàn)這些情況發(fā)生。

2、信用卡總在同一臺(tái)pos機(jī)上刷卡POS機(jī)會(huì)被封機(jī)嗎

正常是會(huì)被封機(jī)，只有額度限制。銀行會(huì)根據(jù)申請(qǐng)資料，考察申請(qǐng)人多方面的資料與經(jīng)濟(jì)情況，來(lái)判斷是否發(fā)信用卡給申請(qǐng)人?？紤]的因素有，申請(qǐng)人過(guò)去的信用記錄、申請(qǐng)人已知的資產(chǎn)、職業(yè)特性等。發(fā)卡行審核的具體因素與過(guò)程屬于商業(yè)機(jī)密，外界一般很難了解。

各個(gè)發(fā)卡行的標(biāo)準(zhǔn)也不盡相同，因此，同樣的材料在不同的銀行可能會(huì)出現(xiàn)核發(fā)的信用額度不同，信用卡的種類(lèi)不同，甚至?xí)霈F(xiàn)有的銀行審核通過(guò)，而有的銀行拒發(fā)的情況。

擴(kuò)展資料

一、信用卡被?？ǖ脑蛴幸韵聨追N：

1、涉嫌套現(xiàn)導(dǎo)致凍結(jié)；

2、多次逾期還款；

3、二清POS機(jī)套碼、跳碼：目前市場(chǎng)上二清機(jī)泛濫，由于部分使用大商戶(hù)模式，導(dǎo)致信用卡的消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)。

如張三在北京生活，其在某店鋪消費(fèi)了一筆100元的交易，對(duì)方使用的二清POS機(jī)在銀行的登記信息可能在另一個(gè)城市。一旦張三當(dāng)天又在其他商家班里的二清POS機(jī)消費(fèi)，遇到同類(lèi)情況的話，就會(huì)出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個(gè)不同城市的刷卡記錄，非常容易被銀行監(jiān)控查封。

二、信用卡安全問(wèn)題

因?yàn)樾庞每ㄊ褂闷饋?lái)方便快捷，又加上科技發(fā)展的日新月異，信用卡因先消費(fèi)后付款的機(jī)制，所面臨的安全

問(wèn)題日趨嚴(yán)重，各大國(guó)際級(jí)信用卡集團(tuán)與全球發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)都面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。信用卡的安全問(wèn)題主要分為下述五大方面：

信用卡：不法分子或犯罪集團(tuán)以假卡或廢卡（過(guò)期/遺失作廢/磁帶損毀...等）冒充正卡消費(fèi)，直接蒙騙商家或者發(fā)卡機(jī)構(gòu)。

持卡人：卡片保管不善/處理不當(dāng)（過(guò)期/磁帶失效的信用卡未進(jìn)行銷(xiāo)毀，或遺失未立即作廢等），以及個(gè)人身份信息無(wú)意之間遭竊取或騙取。為避免此類(lèi)問(wèn)題發(fā)生，公民不要輕易對(duì)外提供個(gè)人身份信息，最好也不要委托別人代辦信用卡。

消費(fèi)商家：服務(wù)人員于持卡人消費(fèi)過(guò)程超刷，或竊取其信用卡資訊至其他商家消費(fèi)。這種情況無(wú)論是實(shí)體商家還是網(wǎng)絡(luò)虛擬商家，皆有可能發(fā)生。

發(fā)卡機(jī)構(gòu)：電腦系統(tǒng)遭惡意入侵，竊取客戶(hù)基本/交易資訊。亦有機(jī)構(gòu)內(nèi)部從業(yè)人員監(jiān)守自盜或內(nèi)神通外鬼等不肖情事。

交易系統(tǒng)與機(jī)制：只要是人類(lèi)所制作的或經(jīng)手的，就免不了人為的錯(cuò)誤與疏失；再?lài)?yán)謹(jǐn)?shù)慕灰讬C(jī)制，配合從確認(rèn)到結(jié)算的世界級(jí)交易系統(tǒng)，仍然有被入侵的可能，而且所謂的“入侵”其實(shí)也具有等級(jí)層次上的差別。

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-信用卡套現(xiàn)灰色產(chǎn)業(yè)鏈：用pos機(jī)刷卡發(fā)展下線拿分潤(rùn)

參考資料來(lái)源：百度百科-信用卡

3、pos機(jī)商戶(hù)說(shuō)什么封卡是騙局嗎

不一定就是騙局，可能有以下原因:（1）由于我們大家在使用pos機(jī)的過(guò)程中，刷卡的單筆金額超過(guò)了所限制的額度方面，一般來(lái)說(shuō)我們大家在辦理了pos機(jī)產(chǎn)品之后代理商都是會(huì)告訴我們單日以及單筆的具體刷卡額度的，如果說(shuō)我們超過(guò)了這個(gè)額度之后，是會(huì)出現(xiàn)被停封的情況出現(xiàn)的。
（2）在使用pos機(jī)刷卡的過(guò)程中由于我們大家在違規(guī)的操作使用pos機(jī)，就比如說(shuō)我們大家使用pos機(jī)來(lái)進(jìn)行違規(guī)的套現(xiàn)，出現(xiàn)這種套現(xiàn)的情況出現(xiàn)的話，是會(huì)被進(jìn)行停封的。
（3）pos機(jī)出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)控制的情況出現(xiàn)，就比如說(shuō)我們大家刷偽卡的情況，或者是違規(guī)了支付機(jī)構(gòu)的需求的話，是會(huì)被支付機(jī)構(gòu)關(guān)停的。

4、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說(shuō)是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢(qián)風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢(qián)系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢(qián)實(shí)踐案例。

據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類(lèi)可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類(lèi)交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶(hù)，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類(lèi)似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過(guò)渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過(guò)POS的過(guò)渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類(lèi)似問(wèn)題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬(wàn)更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

5、pos機(jī)被封啦的原因有哪些呢?怎么防止呢?

POS機(jī)被封的原因一般有三種：

1、pos機(jī)的消費(fèi)刷卡過(guò)程中，刷卡的單筆金額過(guò)于龐大。

2、Pos機(jī)在刷卡過(guò)程中本身就存在套現(xiàn)的行為。

3、pos商戶(hù)本身被風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)或者相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)涉及到偽造卡交易，側(cè)錄信息點(diǎn)?；蛘弑挥袡?quán)機(jī)構(gòu)要求，都會(huì)被關(guān)停！ 你是套現(xiàn)的金額太多了 頻繁的大額套現(xiàn)就會(huì)被封的 你這個(gè)pos機(jī)應(yīng)該是銀行辦的吧。 閃電寶是黑店，會(huì)黑掉你刷卡的錢(qián)，我就上當(dāng)了

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