pos機(jī)綁定的卡收款太多會(huì)被封卡
1、pos機(jī)刷自己的卡1萬(wàn)塊錢(qián)會(huì)封卡嗎
會(huì)。銀行封卡的原因,一是惡意套現(xiàn),二是卡有風(fēng)險(xiǎn)消費(fèi)。銀行發(fā)行信用卡給個(gè)人,本意是讓用來(lái)消費(fèi),如果出現(xiàn)上述兩種情況,第一種對(duì)銀行不利,第二種對(duì)銀行午持卡人逗不利,就會(huì)出現(xiàn)封卡操作。用自己的POS機(jī)刷自己的卡,還是用別人的機(jī)子其他自己的卡,關(guān)鍵問(wèn)題不在午機(jī)子屬于誰(shuí),要看銀行的風(fēng)控系統(tǒng)有沒(méi)有看見(jiàn)這些情況發(fā)生。2、信用卡總在同一臺(tái)pos機(jī)上刷卡POS機(jī)會(huì)被封機(jī)嗎
正常是會(huì)被封機(jī),只有額度限制。銀行會(huì)根據(jù)申請(qǐng)資料,考察申請(qǐng)人多方面的資料與經(jīng)濟(jì)情況,來(lái)判斷是否發(fā)信用卡給申請(qǐng)人??紤]的因素有,申請(qǐng)人過(guò)去的信用記錄、申請(qǐng)人已知的資產(chǎn)、職業(yè)特性等。發(fā)卡行審核的具體因素與過(guò)程屬于商業(yè)機(jī)密,外界一般很難了解。
各個(gè)發(fā)卡行的標(biāo)準(zhǔn)也不盡相同,因此,同樣的材料在不同的銀行可能會(huì)出現(xiàn)核發(fā)的信用額度不同,信用卡的種類(lèi)不同,甚至?xí)霈F(xiàn)有的銀行審核通過(guò),而有的銀行拒發(fā)的情況。
擴(kuò)展資料
一、信用卡被??ǖ脑蛴幸韵聨追N:
1、涉嫌套現(xiàn)導(dǎo)致凍結(jié);
2、多次逾期還款;
3、二清POS機(jī)套碼、跳碼:目前市場(chǎng)上二清機(jī)泛濫,由于部分使用大商戶(hù)模式,導(dǎo)致信用卡的消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)。
如張三在北京生活,其在某店鋪消費(fèi)了一筆100元的交易,對(duì)方使用的二清POS機(jī)在銀行的登記信息可能在另一個(gè)城市。一旦張三當(dāng)天又在其他商家班里的二清POS機(jī)消費(fèi),遇到同類(lèi)情況的話,就會(huì)出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個(gè)不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監(jiān)控查封。
二、信用卡安全問(wèn)題
因?yàn)樾庞每ㄊ褂闷饋?lái)方便快捷,又加上科技發(fā)展的日新月異,信用卡因先消費(fèi)后付款的機(jī)制,所面臨的安全
問(wèn)題日趨嚴(yán)重,各大國(guó)際級(jí)信用卡集團(tuán)與全球發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)都面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。信用卡的安全問(wèn)題主要分為下述五大方面:
信用卡:不法分子或犯罪集團(tuán)以假卡或廢卡(過(guò)期/遺失作廢/磁帶損毀...等)冒充正卡消費(fèi),直接蒙騙商家或者發(fā)卡機(jī)構(gòu)。
持卡人:卡片保管不善/處理不當(dāng)(過(guò)期/磁帶失效的信用卡未進(jìn)行銷(xiāo)毀,或遺失未立即作廢等),以及個(gè)人身份信息無(wú)意之間遭竊取或騙取。為避免此類(lèi)問(wèn)題發(fā)生,公民不要輕易對(duì)外提供個(gè)人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。
消費(fèi)商家:服務(wù)人員于持卡人消費(fèi)過(guò)程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費(fèi)。這種情況無(wú)論是實(shí)體商家還是網(wǎng)絡(luò)虛擬商家,皆有可能發(fā)生。
發(fā)卡機(jī)構(gòu):電腦系統(tǒng)遭惡意入侵,竊取客戶(hù)基本/交易資訊。亦有機(jī)構(gòu)內(nèi)部從業(yè)人員監(jiān)守自盜或內(nèi)神通外鬼等不肖情事。
交易系統(tǒng)與機(jī)制:只要是人類(lèi)所制作的或經(jīng)手的,就免不了人為的錯(cuò)誤與疏失;再?lài)?yán)謹(jǐn)?shù)慕灰讬C(jī)制,配合從確認(rèn)到結(jié)算的世界級(jí)交易系統(tǒng),仍然有被入侵的可能,而且所謂的“入侵”其實(shí)也具有等級(jí)層次上的差別。
參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-信用卡套現(xiàn)灰色產(chǎn)業(yè)鏈:用pos機(jī)刷卡發(fā)展下線拿分潤(rùn)
參考資料來(lái)源:百度百科-信用卡
3、pos機(jī)商戶(hù)說(shuō)什么封卡是騙局嗎
不一定就是騙局,可能有以下原因:(1)由于我們大家在使用pos機(jī)的過(guò)程中,刷卡的單筆金額超過(guò)了所限制的額度方面,一般來(lái)說(shuō)我們大家在辦理了pos機(jī)產(chǎn)品之后代理商都是會(huì)告訴我們單日以及單筆的具體刷卡額度的,如果說(shuō)我們超過(guò)了這個(gè)額度之后,是會(huì)出現(xiàn)被停封的情況出現(xiàn)的。(2)在使用pos機(jī)刷卡的過(guò)程中由于我們大家在違規(guī)的操作使用pos機(jī),就比如說(shuō)我們大家使用pos機(jī)來(lái)進(jìn)行違規(guī)的套現(xiàn),出現(xiàn)這種套現(xiàn)的情況出現(xiàn)的話,是會(huì)被進(jìn)行停封的。
(3)pos機(jī)出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)控制的情況出現(xiàn),就比如說(shuō)我們大家刷偽卡的情況,或者是違規(guī)了支付機(jī)構(gòu)的需求的話,是會(huì)被支付機(jī)構(gòu)關(guān)停的。
4、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?
每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系,信用卡有,儲(chǔ)蓄卡也有。招商銀行可以說(shuō)是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全,對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢(qián)風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。
根據(jù)持卡人反映,招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡,根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢(qián)系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管!
究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管?
監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的?
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案:
此前,為推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)交流,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢(qián)實(shí)踐案例。
據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì),針對(duì)各類(lèi)可疑交易,銀行會(huì)定期提取各類(lèi)交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易,銀行卡POS交易,銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易,一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶(hù),立即中止業(yè)務(wù)。
1、鑒于單筆資金巨大,資金快進(jìn)快出,不留余額,連續(xù)多日發(fā)生類(lèi)似交易,交易金額與其身份情況不匹配,資金過(guò)渡性質(zhì)十分明顯,經(jīng)分期研判,認(rèn)定為通過(guò)POS的過(guò)渡性可疑交易,疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬,到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走
3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn),流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易
因此,一定要避免入坑,不要大進(jìn)大出,不僅信用卡要避免,儲(chǔ)蓄卡也要注意類(lèi)似問(wèn)題,要在正常的時(shí)間使用,避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬;定期交易量滿一百萬(wàn)更換結(jié)算卡,將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。
5、pos機(jī)被封啦的原因有哪些呢?怎么防止呢?
POS機(jī)被封的原因一般有三種:1、pos機(jī)的消費(fèi)刷卡過(guò)程中,刷卡的單筆金額過(guò)于龐大。
2、Pos機(jī)在刷卡過(guò)程中本身就存在套現(xiàn)的行為。
3、pos商戶(hù)本身被風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)或者相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)涉及到偽造卡交易,側(cè)錄信息點(diǎn)?;蛘弑挥袡?quán)機(jī)構(gòu)要求,都會(huì)被關(guān)停! 你是套現(xiàn)的金額太多了 頻繁的大額套現(xiàn)就會(huì)被封的 你這個(gè)pos機(jī)應(yīng)該是銀行辦的吧。 閃電寶是黑店,會(huì)黑掉你刷卡的錢(qián),我就上當(dāng)了

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