pos機(jī)怎么避免風(fēng)控

1、信用卡怎么刷不會(huì)被風(fēng)控

　　1、正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡：除了24小時(shí)便利店、酒店、娛樂(lè)城等，大多商戶正常營(yíng)業(yè)時(shí)間都是早上8點(diǎn)到晚上10點(diǎn)，如果你經(jīng)常半夜刷卡，并且刷的都是正常時(shí)間都沒(méi)有營(yíng)業(yè)的商戶，銀行很容易檢測(cè)到你是在違規(guī)用卡，尤其是刷卡金額大，次數(shù)頻繁，越容易被風(fēng)控。

　　2、多元化消費(fèi)很重要：長(zhǎng)期在同一家商戶，或者是經(jīng)常在同一臺(tái)POS機(jī)消費(fèi)，賬單目錄太單一，同樣會(huì)被銀行認(rèn)為有不安全用卡的嫌疑而風(fēng)控。所以正確的刷卡姿勢(shì)應(yīng)該是在不同類型的商戶消費(fèi)，最好是覆蓋衣食住行等領(lǐng)域，并且消費(fèi)金額要和商戶類型相匹配，比如去早餐店刷卡幾十塊，飯店刷卡幾十~幾百等等。

　　3、多參加銀行活動(dòng)：很多銀行都和不少商戶合作推出一些優(yōu)惠活動(dòng)，比如交行招牌活動(dòng)最紅星期五，廣發(fā)分享日等等，持卡人在這些商戶刷卡消費(fèi)可以讓銀行獲利，自己也能累計(jì)積分，可謂是雙贏。

　　4、消費(fèi)方式要豐富：除了線下刷卡外，還要線上消費(fèi)相結(jié)合，此外刷卡也不要只刷POS機(jī)，比如還有不少商家可以二維碼收款的，支持支付寶、微信掃碼支付的。

2、信用卡如何避免被風(fēng)控

近兩年來(lái)，信用卡發(fā)行量持續(xù)增長(zhǎng)，使用個(gè)人POS機(jī)透支消費(fèi)的人越來(lái)越多，猶豫銀行的風(fēng)控管理技術(shù)跟不上，只注重前期市場(chǎng)開(kāi)拓，導(dǎo)致后期不良貸款率不斷上升，銀行為了降低風(fēng)險(xiǎn)，后期做存量客戶篩選，平時(shí)有大量非正常交易的朋友，將被銀行一個(gè)個(gè)揪出來(lái)，因此這個(gè)時(shí)候，我們就要在銀行風(fēng)控前，做好自己的風(fēng)控管理。
信用卡如何避免被風(fēng)控
第一、不要有小貸、小貸和網(wǎng)貸多的用戶，將被視為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，平安、中信、最為敏感，會(huì)先降額。
第二、平時(shí)不要大筆刷卡，數(shù)額較大，整刷、每月消費(fèi)筆數(shù)較少，將被視為T(mén)現(xiàn)，也會(huì)被盯上，如果無(wú)法提供消費(fèi)發(fā)票，信用卡一般都是沒(méi)有救，只能選擇降額。
第三，不要無(wú)限透支，記得隨時(shí)將20%至30%的預(yù)留資金留在信用卡里面，做好安全邊際管理，第一也是為了防止被風(fēng)控，第二，即使被降額，你也有騰挪空間。
第四、是注重賬單的多樣化，機(jī)器不要單獨(dú)使用一家公司，最好與2、3家搭配使用，賬單建議多刷餐飲、酒店住宿、美容、百貨等生活?yuàn)蕵?lè)類，另外，掃碼支付也多用，小金額真實(shí)消費(fèi)，線上線下相結(jié)合，不僅可避免被風(fēng)控，還可起到養(yǎng)卡的作用。

3、收到平安信用卡風(fēng)控警告!如何避免?

避免平安信用卡風(fēng)控警告的方法為：避免短時(shí)間內(nèi)刷卡太頻繁，非營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡。

避免平時(shí)不刷卡，一刷就是大額。刷卡時(shí)間最好在每天早上九點(diǎn)到晚上八點(diǎn)之間，同一張卡刷卡間隔至少30分鐘。對(duì)于酒吧，KTV，酒店這樣的商戶，在晚上八點(diǎn)之后刷雖然不奇怪，但是如果總是只在深夜刷大額，也容易讓銀行盯上。

而且銀行為了做風(fēng)控一般會(huì)把晚上八點(diǎn)以后的交易都算作第二天的，這點(diǎn)如果是急需資金的朋友一定要提前準(zhǔn)備。由于多數(shù)盜刷犯罪分子都是異地作案，所以銀行風(fēng)控對(duì)異地刷卡是非常敏感的，尤其是跨省使用pos機(jī)。

擴(kuò)展資料：

避免平安信用卡風(fēng)控警告的介紹如下：

多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個(gè)月都將信用卡額度刷爆，這會(huì)讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會(huì)每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

刷卡的時(shí)間最好選擇在早上9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)之間，這是商家正常營(yíng)業(yè)的一個(gè)時(shí)間點(diǎn)。手刷POS機(jī)里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內(nèi)的。

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-額度有升有降銀行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)控趨嚴(yán)

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-銀行信用卡風(fēng)控招數(shù)各異

4、如何避免信用卡被風(fēng)控

害怕信用卡被風(fēng)控應(yīng)該怎樣用？
每月刷卡最好70%~80%，這樣既能體現(xiàn)持卡人的消費(fèi)能力，又不會(huì)讓銀行擔(dān)心無(wú)力償還。因此，如果限額是一萬(wàn)，最好每月刷一次這個(gè)大額度。如限額過(guò)高，可多刷幾次，但總要留出20%左右，太少易受風(fēng)控。最好的辦法就是不刷整數(shù)，不在同一pos機(jī)中。一般的購(gòu)物消費(fèi)是沒(méi)問(wèn)題的。刷卡時(shí)間點(diǎn)也最好工作時(shí)間。付清欠款后要及時(shí)全額還款。別讓銀行系統(tǒng)判斷是套現(xiàn)，現(xiàn)在的風(fēng)控還是更嚴(yán)。

雖然各銀行的風(fēng)控制度不同，但也有一些銀行需要特別注意，如交通、中信、平安、廣發(fā)等。內(nèi)控主要還是怕降額，但降額也不止是由于刷卡額度的原因，還有POS機(jī)、商戶、還款方式、刷卡金額、刷卡時(shí)間、空卡、欠費(fèi)等多方面因素。

5、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說(shuō)是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢實(shí)踐案例。

據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過(guò)渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過(guò)POS的過(guò)渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類似問(wèn)題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬(wàn)更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

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