pos機(jī)結(jié)算款涉及高風(fēng)險交易嗎
1、銀行為客戶開pos機(jī)要防范哪些金融風(fēng)險
一、POS機(jī)業(yè)務(wù)對銀行的風(fēng)險目前,很多POS機(jī)都有暴露銀行卡信息,例如,我們在一些商場、酒店消費(fèi)后,POS機(jī)都會打印出一式兩份的簽購單。簽購單上都會有所刷銀行卡的銀行名稱和完整的16位卡號數(shù)字,其中風(fēng)險太大。據(jù)了解,目前國內(nèi)大多數(shù)航空公司和訂票網(wǎng)站均提供信用卡支付服務(wù),持卡人預(yù)訂機(jī)票時,不需要輸入密碼,也不需要實(shí)物卡,只需提供卡號、有效期、驗(yàn)證碼等信息,就可成功支付。如果發(fā)生銀行卡信息泄露導(dǎo)致客戶資金損失,往往就會導(dǎo)致訴訟,在這類的訴訟中,銀行往往處于不利地位,將可能要承擔(dān)賠償客戶資金損失的責(zé)任。
同時部分基層行在對于收單機(jī)構(gòu)的審核不嚴(yán),存在信用卡套現(xiàn)風(fēng)險。這是信用卡及pos機(jī)使用過程中存在的最大風(fēng)險,一但持卡人無法償還套現(xiàn)有金額,將導(dǎo)致信用卡不良貸款,各銀行帶來損失。同時,一旦查實(shí)銀行審核不嚴(yán)的責(zé)任,將要承擔(dān)相關(guān)的責(zé)任。
二、POS機(jī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范
1.銀聯(lián)應(yīng)屏蔽銀行卡賬戶部分信息,并大力推動POS機(jī)的升級更換工作,將進(jìn)一步建立和健全銀聯(lián)特約商戶的監(jiān)控、檔案等管理制度,嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入門檻。同時,加大監(jiān)管力度,督促商戶將簽購單等存有賬號信息的介質(zhì),保存在安全位置,防止泄漏給第三方。
2.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)的審核,實(shí)行商戶實(shí)名制,防止拓展不合規(guī)商戶。收單機(jī)構(gòu)拓展新特約商戶時,應(yīng)對特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查,認(rèn)真核實(shí)特約商戶資料,商戶資料至少應(yīng)包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份證件。收單機(jī)構(gòu)不得將個人銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶的單位結(jié)算。
3.賬戶收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立日常監(jiān)控機(jī)制。根椐特約商戶的經(jīng)營性質(zhì)及經(jīng)營規(guī)模而限制特約商戶每天信用卡刷卡限額。對商戶的交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異?,F(xiàn)象,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時監(jiān)控和調(diào)查處理,對于確認(rèn)為套現(xiàn)等欺詐情況的商戶,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時終止其交易。
4.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務(wù)類別碼、商戶地址等關(guān)鍵信息,為發(fā)卡銀行對交易風(fēng)險度的判斷和對交易的正常授權(quán)提供準(zhǔn)確信息。
5.Pos機(jī)為什么存在巨大信用卡套現(xiàn),主要是因近幾年各大商來銀行為了占領(lǐng)信用卡這塊市場,批量發(fā)行信用卡,信用卡泛濫成災(zāi),有些人一個人手上可能持有信用高達(dá)十幾張,作為各商業(yè)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該控制信用卡的發(fā)卡規(guī)模,比如控制每個人最高持有信用卡的數(shù)量。 主要還是套現(xiàn)
2、使用poss機(jī)風(fēng)險有哪些
辦理pos機(jī)風(fēng)險:辦理到二清機(jī),資金不安全,且手續(xù)費(fèi)會比一清機(jī)要高;容易辦理到不合規(guī)的pos機(jī),里面被裝入盜刷裝置,個人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險;商戶不正規(guī),刷卡后不到賬等風(fēng)險。個人辦理pos機(jī)雖然套現(xiàn)比較方便,但是畢竟套現(xiàn)屬于違規(guī)行為,存在以下風(fēng)險:
1、辦理到二清機(jī),資金不安全,且手續(xù)費(fèi)會比一清機(jī)要高;
2、容易辦理到不合規(guī)的pos機(jī),里面被裝入盜刷裝置,個人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險;
3、商戶不正規(guī),刷卡后不到賬,商戶跑路或倒閉,資金損失要不回。
建議大家辦理pos機(jī)要謹(jǐn)慎,但是如果選擇正確的品牌。
3、請問pos機(jī)什么樣的叫高風(fēng)險用戶
POS機(jī)高風(fēng)險用戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是銀行針對信用卡及POS機(jī)費(fèi)率而制定的一個風(fēng)險控制。風(fēng)險控制來源舉例:
1、POS機(jī)跳碼
跳碼是指商戶類型與實(shí)際登記不符,這種情況主要出現(xiàn)在第三方支付公司發(fā)行的POS機(jī),POS機(jī)有專門針對各行業(yè)設(shè)定不同的刷卡費(fèi)率,POS機(jī)費(fèi)率由銀聯(lián)、第三方支付公司、銀行三家按比例分成,而大部分第三方支付公司為了謀取更大利益私自篡改POS機(jī)費(fèi)率(這已成為業(yè)內(nèi)公開的秘密),但是,要想更改POS機(jī)費(fèi)率就必須要更改商戶經(jīng)營的類型,商戶類型一旦被篡改為低費(fèi)率,吃虧的只有銀行和銀聯(lián)這兩家機(jī)構(gòu)。
2、懷疑提供套現(xiàn)服務(wù)
如果一臺POS機(jī)登記的商戶類型是超市,我們都知道超市類是不可能出現(xiàn)大額消費(fèi)的,即使出現(xiàn)也是極少,而該臺POS又經(jīng)常出現(xiàn)同一信用卡持卡人多次大額消費(fèi),這很難不讓人想象沒有套現(xiàn)行為,銀行為了有效規(guī)避信用卡壞賬風(fēng)險,是禁止套現(xiàn)的。 一個卡,多次在一臺機(jī)器刷,容易封卡,封機(jī),本人代理pos機(jī),網(wǎng)絡(luò)升級辦,高效安全方便、簡單
4、環(huán)迅支付pos機(jī)刷卡有沒有風(fēng)險?有哪些風(fēng)險?
現(xiàn)在商家在收款的時候可以選擇微信或者支付寶,但是還是有很多商家使用POS機(jī)來進(jìn)行刷卡收取費(fèi)用。就有網(wǎng)友有疑惑,環(huán)迅支付POS機(jī)刷卡有沒有風(fēng)險呢?具體有哪些風(fēng)險呢?
一、環(huán)迅支付是什么?其實(shí)環(huán)迅支付是有官方APP的,它是針對B2B也就是商家對商家而開發(fā)的一款軟件。環(huán)迅支付可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)、查詢、修改密碼等功能,企業(yè)致力于為中小微企業(yè)提供快速安全的支付服務(wù)。該公司也是經(jīng)過國家的認(rèn)證的,是有支付經(jīng)營牌照的。所以商家使用該公司旗下的POS機(jī)進(jìn)行刷卡,是沒有什么大的資金風(fēng)險的,不會出現(xiàn)資金丟失或者密碼泄露的危險。并且環(huán)訊支付公司已經(jīng)經(jīng)營了10多年了,在市場上還是很有公信力的。
二、環(huán)迅支付POS機(jī)刷卡的風(fēng)險上文也說過環(huán)迅支付是有國家認(rèn)證的,沒有什么太大的風(fēng)險,但是也有一些小風(fēng)險。比如在刷卡的時候出現(xiàn)跳碼或者產(chǎn)生一些手續(xù)費(fèi)、延遲到賬等小問題。但是環(huán)迅支付對于資金的保障還是很有效率的,不會出現(xiàn)賬戶被他人盜用的現(xiàn)象,財產(chǎn)也不會丟失。但是環(huán)迅支付旗下的POS機(jī)在首次刷卡的時候會產(chǎn)生298元的擔(dān)保金,如果商家在一定的時間內(nèi)刷夠足夠的金額,這個擔(dān)保金會在次月返還給商家。這也是環(huán)迅支付POS機(jī)的一個小缺點(diǎn),但是也無傷大雅,因?yàn)槿绻碳疫x擇使用POS機(jī)作為收款方式,說明他做的生意比較大,每日的資金流水也是很大的。
三、總結(jié)綜合上來講,環(huán)迅支付POS機(jī)的風(fēng)險很小,畢竟該公司也是一個老公司了,經(jīng)營的有10多年,是通過市場檢驗(yàn)的,不會出現(xiàn)什么特大的風(fēng)險,對資金還是很有保障的。
實(shí)際上是沒有太大的風(fēng)險的,因?yàn)檫@是一家正規(guī)的生產(chǎn)商??赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險有,延遲到賬,跳碼,費(fèi)率的問題,這個在購買的時候,商家都會和你提前說明。 是有風(fēng)險的,可能會泄露個人信息,同時也會出現(xiàn)支付的問題,沒有安全保障,也會出現(xiàn)很多的漏洞,而且沒有做到很全面的完善。 使用這個機(jī)器刷卡是有風(fēng)險的,會導(dǎo)致你的信息被泄露,你的卡可能會被凍結(jié),非常的危險,所以不要用這個機(jī)器。5、請問辦POS機(jī)有什么風(fēng)險,有騙人的嗎
只要pos機(jī)出自正規(guī)機(jī)構(gòu),一般沒有什么風(fēng)險。擴(kuò)展資料:
功能用途
適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。
有IC卡功能,可使用會員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價證券。
可說話客顯。
可外接掃描槍、打印機(jī)等多種外設(shè)。
具有前、后臺進(jìn)、銷、存配送等大型連鎖超市管理功能。
餐飲型具有餐飲服務(wù)功能,可外接多臺廚房打印機(jī)、手持點(diǎn)菜機(jī)等各種外設(shè)。
可實(shí)現(xiàn)無人看管與PC機(jī)遠(yuǎn)程通訊,下載資料。
具有以太網(wǎng)通訊功能,通過ADSL寬帶構(gòu)成總、分店網(wǎng)絡(luò)即時管理系統(tǒng)。
POS(Pointofsales)的中文意思是"銷售點(diǎn)",全稱為銷售點(diǎn)情報管理系統(tǒng),是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。
POS是一種多功能終端,把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò),就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬,它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能,使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取,導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
按通訊方式
一.固定POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是:
1、軟件升級和維護(hù)比較容易;
2、網(wǎng)絡(luò)撥號方式,撥號速度快;
3、POS交易清算比較容易。
缺點(diǎn)是:需要連線操作,客人需要到收銀臺付賬。
適用一體化改造的項(xiàng)目的商戶。
二.無線POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是:
1、無線操作,付款地點(diǎn)形式自由;
2、體積小。
缺點(diǎn)是:
1、通訊信號不穩(wěn)定;
2、數(shù)據(jù)易丟失;
3、成本高。
適用是到客人住所收款商戶類 騙術(shù):騙子用假資料辦理支付公司合法pos。賣給客戶,客戶刷10元,騙子收到支付公司結(jié)算款后,轉(zhuǎn)賬給客戶。客戶一看正常到帳,刷10萬,騙子就消失了??偨Y(jié):不管哪里買POS機(jī),正式使用前,請務(wù)必自己查詢是不是個人轉(zhuǎn)賬給你的,POS公司是不是有安全認(rèn)證,有的話,POS公司系統(tǒng)綁定的是不是你的身份證和卡。切記。
故障處理:1、充電40分鐘滿;2、重裝軟件;3、換個手機(jī)測試一下。按順序試。我的設(shè)備壞了可以找我免費(fèi)換新。 只要我們辦理時候通過正規(guī)渠道申請,基本沒有問題。其實(shí)也不算是騙人的,這和充話費(fèi)送手機(jī)應(yīng)該是一個道理,對方送了你一個刷卡機(jī),你需要刷卡收款多少金額夠了才能返還押金的錢,這也算是一種免費(fèi)吧,現(xiàn)在很多商家玩的不就是這個伎倆嗎,當(dāng)然也不排除有不法分子可能在POS機(jī)上裝盜刷軟件,不多可能性不是很高,比較犯法的成本挺高的。 有人騙 以前看過的 具體不知道

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