pos機(jī)被凍結(jié)原因

瀏覽:133 發(fā)布日期:2023-10-21 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、POS機(jī)資金為什么會(huì)被凍結(jié)及延遲到賬

出現(xiàn)單邊帳(1、持卡人申請(qǐng)調(diào)單,2、刷卡扣款了,但沒(méi)出小票。就是單方面問(wèn)題造成的),或者被懷疑是風(fēng)險(xiǎn)交易,POS機(jī)的風(fēng)控部門(mén)進(jìn)行資金凍結(jié)了。 二清機(jī)就是會(huì)有這種風(fēng)險(xiǎn) 因?yàn)楸汇y行風(fēng)控到了,

2、信用卡為什么被凍結(jié)


信用卡為什么被凍結(jié)?

1、刷卡地方單一連續(xù)多日在同一臺(tái)POS機(jī)上重復(fù)刷卡,甚至完成還款就一次刷掉,這類行為銀行判定套現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)之一。
2、刷卡交易時(shí)間點(diǎn)不合邏輯交易時(shí)間不是正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間,比如在早上刷KTV,在晚上在建材市場(chǎng)消費(fèi)等等,都是不合邏輯的。
3、整數(shù)單筆交易刷卡整5000,整10000,整20000。
4、信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)還款日整數(shù)進(jìn)去,短時(shí)間內(nèi)整數(shù)出來(lái),其他的時(shí)間沒(méi)有刷卡記錄和低于2筆以內(nèi)的,是高風(fēng)險(xiǎn)的疑似套現(xiàn)行為。
5、逾期不還。不管金額多少,你的逾期都可能會(huì)在征信上留下個(gè)人信用污點(diǎn),多次逾期不僅僅會(huì)被列入銀行的黑名單,更可能會(huì)被封卡。
6、盜刷保護(hù)為了保護(hù)你的資金安全,如果銀行檢測(cè)出你的卡有盜刷風(fēng)險(xiǎn)很高,可能會(huì)采取凍結(jié)措施。


3、我在pos機(jī)上刷卡,錢(qián)沒(méi)轉(zhuǎn)到儲(chǔ)蓄卡上,客服說(shuō)是我被凍結(jié)了,是怎么...

有很多原因,要不是銀聯(lián)需要調(diào)單,要不就是你涉嫌套現(xiàn),要不就是二清的公司,想跑路。

4、POS機(jī)賬戶什么情況下會(huì)被凍結(jié)及延遲到賬

按照有關(guān)規(guī)定,單位帳戶應(yīng)該只有基本戶能開(kāi)通POS。

原因是:如果單位在基本賬戶之外再開(kāi)通一個(gè)一般賬戶,實(shí)際上就等同于一個(gè)小金庫(kù),不符合國(guó)家的財(cái)經(jīng)紀(jì)律。況且如果這個(gè)基本戶還安裝POS機(jī)的話,就更會(huì)造成不少執(zhí)法單位以罰代法、胡亂罰款的現(xiàn)象產(chǎn)生。

5、p0s機(jī)被封機(jī)什么意思

  POS被封機(jī),就是這個(gè)機(jī)器被凍結(jié),無(wú)法使用。
  被封機(jī)常見(jiàn)的原因如下:
  1、尤其是在低費(fèi)率或者封頂機(jī)子上面,刷卡為了安全起見(jiàn),單筆交易額最好控制在5萬(wàn)以內(nèi),單天的交易額最好控制在20萬(wàn)以內(nèi)(單天滿20萬(wàn)就很容易被銀聯(lián)監(jiān)管)。
  2、單筆交易額上萬(wàn)的話,最好不要刷整數(shù),上下最好留一些浮動(dòng),這個(gè)浮動(dòng)自己可以把控一下,不要太接近整數(shù),因?yàn)檎5慕灰锥紩?huì)有零頭的,整數(shù)太明顯。
  3、刷卡的時(shí)候最小單位最好是一塊,不要有角或者分,例如1000.12,這樣不利于銀聯(lián)清算。
  4、不要只刷信用卡,偶爾也刷一下儲(chǔ)蓄卡,每個(gè)月的儲(chǔ)蓄卡和信用卡的比例最好保持在1比4,而且儲(chǔ)蓄卡的金額要在200元以上,這樣是最好的。
  5、同一張信用卡最好不要在同一臺(tái)封頂機(jī)或者低費(fèi)率的機(jī)子上連續(xù)刷卡超過(guò)2個(gè)月,連續(xù)刷卡2個(gè)月以后就隔一個(gè)月以后再刷。
  6、同一張信用卡一天以內(nèi)不要在同一臺(tái)封頂機(jī)和低費(fèi)率機(jī)子上刷卡超過(guò)2次,即使要刷兩次,中間的間隔也要隔十分鐘以上,同一張信用卡也不要在同一臺(tái)POS機(jī)上刷卡超過(guò)5次。
  7、在客戶刷卡之后一定要看著POS機(jī)出小票,而且第一張小票出來(lái)以后一定要客戶簽字,然后這張簽字的小票自己一定要保存半年以上,這個(gè)很重要。如果覺(jué)得客戶刷卡時(shí)候情緒有點(diǎn)緊張,或者感覺(jué)這張卡比較粗糙的時(shí)候,就需要客戶出示身份證,看一下信用卡上的名字與身份證上的名字是否是同一個(gè)人,也要看一下POS機(jī)屏幕上顯示的卡號(hào)與卡身上的號(hào)碼是否一致,不然刷到假卡偽卡的后果很嚴(yán)重的。
  8、刷卡時(shí)間最好在上午9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)半,其余時(shí)間盡量不要刷卡,因?yàn)槌鲞@個(gè)時(shí)間段已經(jīng)是非營(yíng)業(yè)時(shí)間了,非營(yíng)業(yè)時(shí)間段刷卡是有風(fēng)險(xiǎn)的。 就是由于使用不當(dāng)、套現(xiàn)被取消使用資格來(lái)。 就是你的終端給停了,不能用了

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