銀行員工違規(guī)辦理pos機(jī)檢討

1、銀行里辦pos機(jī)需要手持身份證拍照嗎

辦理POS業(yè)務(wù)所必要的材料為：

居民身份證；

擁有經(jīng)營(yíng)實(shí)體的個(gè)體戶(hù)、企業(yè)、組織；

營(yíng)業(yè)執(zhí)照（個(gè)體戶(hù)等確實(shí)無(wú)法辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的除外）；

開(kāi)戶(hù)許可證或結(jié)算銀行卡；

由于目前金融環(huán)境復(fù)雜，并且POS從業(yè)人員眾多競(jìng)爭(zhēng)激烈，導(dǎo)致部分從業(yè)人員為了業(yè)績(jī)或利益而將不符合規(guī)定條件的人違規(guī)辦理了POS業(yè)務(wù)，給詐騙分子、色情賭博場(chǎng)所等本不允許擁有的人辦理了機(jī)器，給收單機(jī)構(gòu)和銀行帶來(lái)了經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)！有鑒于此，目前辦理POS業(yè)務(wù)除了上述資質(zhì)之外，為了防止盜用他人身份注冊(cè)業(yè)務(wù)等考慮，增加了如下防范措施：

需要法人手持身份證拍攝上身照，用于比對(duì)身份證和人是否匹配；

（部分機(jī)構(gòu)）法人在特定的軟件內(nèi)實(shí)行人臉活體監(jiān)測(cè)，即對(duì)攝像頭晃晃頭眨眨眼等；

無(wú)論是正規(guī)銀聯(lián)pos機(jī)還是銀行或者第三方POS機(jī)都必須要手持身份證照片的。
不管是辦理什么POS機(jī) 記住選擇一清機(jī) 不管我們辦理第三方或銀行刷卡機(jī)都必須要機(jī)主本人手持身份證照片，照片必須是清晰 要的

2、銀行POS機(jī)業(yè)務(wù)員的問(wèn)題。

剛進(jìn)入銀行系統(tǒng)都是試用期，3-6個(gè)月后轉(zhuǎn)正。

首先，POS機(jī)業(yè)務(wù)員是比較辛苦的，業(yè)務(wù)要在各個(gè)商戶(hù)之間跑，哪里裝POs機(jī)哪里就得有你的身影。但報(bào)酬也是比較多的，各地都不一樣，如果說(shuō)前期你沒(méi)有銀行的工作經(jīng)驗(yàn)不妨做這個(gè)，先賺錢(qián)再說(shuō)。POS機(jī)裝機(jī)后，每個(gè)月客戶(hù)的刷卡量是算你的業(yè)績(jī)的，業(yè)績(jī)?cè)礁咿D(zhuǎn)正越快。

其次，當(dāng)你的商戶(hù)量達(dá)到一定的量之后，你就不用那么辛苦了，這個(gè)時(shí)候你也就轉(zhuǎn)正了，和領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系好的，可以提升職務(wù)了，一般就是讓你負(fù)責(zé)POS機(jī)總體業(yè)務(wù)，或負(fù)責(zé)商戶(hù)部。因?yàn)槟憬佑|的商戶(hù)最多。這是最好的職位，也是做POS機(jī)能提升到的一個(gè)職位。

負(fù)責(zé)整個(gè)地區(qū)或全市的商戶(hù)算非常大的職位，也是銀行盈利的大部門(mén)，表現(xiàn)再好點(diǎn)，行長(zhǎng)就是你的了。

以上為朋友親身經(jīng)歷，現(xiàn)任副行長(zhǎng)級(jí)別，主管全市商戶(hù)（含公司和個(gè)體）。 如果是正式員工你不妨考慮一下，因?yàn)檎行欣锩嬗性S多內(nèi)調(diào)機(jī)會(huì)和換崗機(jī)會(huì)。你可以先進(jìn)去穩(wěn)住，然后再需求發(fā)展。且如果是正式員工，招行都有很多行員的優(yōu)惠，如招行員工優(yōu)惠貸款等。我是招行的，以前有個(gè)同事原來(lái)做的也是你這個(gè)工作后來(lái)調(diào)到私人銀行部了。這個(gè)要看個(gè)人能力與機(jī)遇。當(dāng)然，你要問(wèn)清楚這個(gè)POS機(jī)業(yè)務(wù)員屬于哪個(gè)部門(mén)（信用卡部？分行？總行？）派遣制還是其他。如果是信用卡部你得考慮清楚。因?yàn)樵谛庞每ú?，就沒(méi)有太多的調(diào)動(dòng)機(jī)會(huì)。職業(yè)發(fā)展在一定程度上會(huì)有限制？ 第一。要看銀行那邊招收的是臨時(shí)工還是長(zhǎng)期的，第二。要看銀行那邊是不是給你交五險(xiǎn)一金。第三，銀行那邊跟你簽的合同是幾年的。第四。一般銀行不在外面招收POS機(jī)業(yè)務(wù)員，第五。銀行那邊辦理的POS機(jī)都是客戶(hù)來(lái)銀行開(kāi)基本戶(hù)柜臺(tái)人員直接推銷(xiāo)的，因?yàn)殂y行每個(gè)月都有給她們（他們）任務(wù)的。我給的也不知道能不能幫到你，你自己再好好考慮?？紤]。

3、郵儲(chǔ)銀行員工刷自己信用卡在自己名下POS機(jī)無(wú)惡意無(wú)逾期算違規(guī)行為...

你好，正常情況下來(lái)說(shuō)，這個(gè)肯定是違規(guī)行為的，但是實(shí)際操作中很多個(gè)人辦理的機(jī)子都是第三方的收單平臺(tái)，并不會(huì)由銀聯(lián)直接打入賬戶(hù)，所以問(wèn)題不大的。

4、不是銀行工作人員以辦信用卡的名義賣(mài)POS機(jī)涉嫌違法犯罪嗎?

不違法。買(mǎi)賣(mài)pos機(jī)不犯法，但惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。
拓展資料
很多人都是辦信用卡業(yè)務(wù)的同時(shí)兼顧POS機(jī)業(yè)務(wù)， 因?yàn)檗k了信用卡后很多人都會(huì)有辦理POS機(jī)的需求。而且兩個(gè)業(yè)務(wù)一起做，收入也是會(huì)比較好的，POS機(jī)只要送出去，只要?jiǎng)e人要刷卡，都會(huì)有收益。
買(mǎi)賣(mài)pos機(jī)不犯法，惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定中有關(guān)信用卡的規(guī)定如下：
第五十四條 信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的。
2、惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿(mǎn)十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶(hù)和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢(xún)和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來(lái)安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
POS機(jī)主要功能：適用于大、中型超市、連鎖店、大賣(mài)場(chǎng)、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。具有IC卡功能，可使用會(huì)員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價(jià)證券。 不違法。
1、現(xiàn)在很多辦信用卡的都是第三方的而不是銀行的員工。
2、現(xiàn)在很多人都有兼職賣(mài)POS機(jī)的，這個(gè)是不違法的。
純手打，望采納，有問(wèn)題可以追問(wèn)。 不會(huì)都是第三方在做

5、請(qǐng)問(wèn)辦POS機(jī)有什么風(fēng)險(xiǎn),有騙人的嗎

只要pos機(jī)出自正規(guī)機(jī)構(gòu)，一般沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)。

擴(kuò)展資料:
功能用途
適用于大、中型超市、連鎖店、大賣(mài)場(chǎng)、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。
有IC卡功能，可使用會(huì)員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價(jià)證券。
可說(shuō)話(huà)客顯。
可外接掃描槍、打印機(jī)等多種外設(shè)。
具有前、后臺(tái)進(jìn)、銷(xiāo)、存配送等大型連鎖超市管理功能。
餐飲型具有餐飲服務(wù)功能，可外接多臺(tái)廚房打印機(jī)、手持點(diǎn)菜機(jī)等各種外設(shè)。
可實(shí)現(xiàn)無(wú)人看管與PC機(jī)遠(yuǎn)程通訊，下載資料。
具有以太網(wǎng)通訊功能，通過(guò)ADSL寬帶構(gòu)成總、分店網(wǎng)絡(luò)即時(shí)管理系統(tǒng)。

POS(Pointofsales)的中文意思是"銷(xiāo)售點(diǎn)"，全稱(chēng)為銷(xiāo)售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。

POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶(hù)和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢(xún)和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來(lái)安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。

按通訊方式
一.固定POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是:
1、軟件升級(jí)和維護(hù)比較容易;
2、網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)方式，撥號(hào)速度快;
3、POS交易清算比較容易。

缺點(diǎn)是:需要連線(xiàn)操作，客人需要到收銀臺(tái)付賬。
適用一體化改造的項(xiàng)目的商戶(hù)。

二.無(wú)線(xiàn)POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是:
1、無(wú)線(xiàn)操作，付款地點(diǎn)形式自由;
2、體積小。
缺點(diǎn)是:
1、通訊信號(hào)不穩(wěn)定;
2、數(shù)據(jù)易丟失;
3、成本高。

適用是到客人住所收款商戶(hù)類(lèi) 騙術(shù)：騙子用假資料辦理支付公司合法pos。賣(mài)給客戶(hù)，客戶(hù)刷10元，騙子收到支付公司結(jié)算款后，轉(zhuǎn)賬給客戶(hù)?？蛻?hù)一看正常到帳，刷10萬(wàn)，騙子就消失了?？偨Y(jié)：不管哪里買(mǎi)POS機(jī)，正式使用前，請(qǐng)務(wù)必自己查詢(xún)是不是個(gè)人轉(zhuǎn)賬給你的，POS公司是不是有安全認(rèn)證，有的話(huà)，POS公司系統(tǒng)綁定的是不是你的身份證和卡。切記。
故障處理：1、充電40分鐘滿(mǎn)；2、重裝軟件；3、換個(gè)手機(jī)測(cè)試一下。按順序試。我的設(shè)備壞了可以找我免費(fèi)換新。 只要我們辦理時(shí)候通過(guò)正規(guī)渠道申請(qǐng)，基本沒(méi)有問(wèn)題。其實(shí)也不算是騙人的，這和充話(huà)費(fèi)送手機(jī)應(yīng)該是一個(gè)道理，對(duì)方送了你一個(gè)刷卡機(jī)，你需要刷卡收款多少金額夠了才能返還押金的錢(qián)，這也算是一種免費(fèi)吧，現(xiàn)在很多商家玩的不就是這個(gè)伎倆嗎，當(dāng)然也不排除有不法分子可能在POS機(jī)上裝盜刷軟件，不多可能性不是很高，比較犯法的成本挺高的。 有人騙 以前看過(guò)的 具體不知道

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