pos機(jī)刷卡的交易商戶是虛擬的嗎

1、pos機(jī)虛擬刷卡地址大數(shù)據(jù)能查到嗎

不能。pos機(jī)虛擬刷卡地址大數(shù)據(jù)不能查到，pos機(jī)商戶的信息只能查詢到持卡人身份信息。pos機(jī)是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。

2、信用卡套現(xiàn)違法嗎?會(huì)有什么樣的后果

首先，信用卡套現(xiàn)增加了我國(guó)金融秩序中的不穩(wěn)定因素。

我國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過(guò)虛擬POS機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國(guó)家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定，背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定。

還可能為“洗錢(qián)”等不法行為提供便利條件，這無(wú)疑給我國(guó)整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險(xiǎn)的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠(chéng)信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。

其次，非法提現(xiàn)對(duì)發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無(wú)擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進(jìn)行消費(fèi)，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險(xiǎn)。

所以在通常情況下，銀行通過(guò)高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用來(lái)防范透支風(fēng)險(xiǎn)?？墒牵庞每ㄌ赚F(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費(fèi)用，越過(guò)了銀行的防范門(mén)檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾，也帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無(wú)異于獲得了一筆筆無(wú)息無(wú)擔(dān)保的個(gè)人貸款。而發(fā)卡銀行又無(wú)法獲悉這些資金用途，難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)實(shí)際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機(jī)的信用風(fēng)險(xiǎn)。一旦持卡人無(wú)法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。

最后，對(duì)于持卡人個(gè)人而言，信用卡套現(xiàn)行為也給自己帶來(lái)極大的風(fēng)險(xiǎn)。表面上，持卡人通過(guò)套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實(shí)質(zhì)上，持卡人終究是需要還款的，如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會(huì)非常困難，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。

擴(kuò)展資料

信用卡套現(xiàn)行為的分類(lèi)

一是持卡人的個(gè)人行為，持卡人玩弄“他人消費(fèi)刷自己的卡”的把戲，把別人購(gòu)物的賬刷進(jìn)自己卡內(nèi)以增加積分的方式，同時(shí)購(gòu)物者再返還持卡人現(xiàn)金，這樣對(duì)持卡人來(lái)說(shuō)真可謂一舉兩得。因?yàn)樵S多銀行在發(fā)行信用卡的同時(shí)都推出了增值服務(wù)，開(kāi)展消費(fèi)積分換禮品等活動(dòng)，以刺激民眾辦卡和消費(fèi)的熱情。

二是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過(guò)付給商家手續(xù)費(fèi)來(lái)獲取套現(xiàn)。一般是利用商家的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當(dāng)場(chǎng)付現(xiàn)(付給持卡人現(xiàn)金)，持卡人付給商家的手續(xù)費(fèi)又低于銀行。

三是持卡人利用一些網(wǎng)站或公司的服務(wù)而取得套現(xiàn)，如，借助“支付寶”或中國(guó)移動(dòng)的“網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)充值卡”的服務(wù)進(jìn)行套現(xiàn)。

四是小額免手續(xù)費(fèi)套現(xiàn)，方法是在某些商場(chǎng)或其他可以刷卡消費(fèi)的地方，持卡人結(jié)賬時(shí)使用現(xiàn)金付清，而收銀員會(huì)先收現(xiàn)金待客人走后用自己的信用卡刷出對(duì)應(yīng)的消費(fèi)，從而達(dá)到小額套現(xiàn)的目的。

參考資料：百度百科-信用卡套現(xiàn)

參考資料：百度百科-套現(xiàn)

如果銀行發(fā)現(xiàn)你信用卡套現(xiàn)，這種問(wèn)題你承不承認(rèn)處理結(jié)果都是一樣：輕一點(diǎn)壓縮信用額度，嚴(yán)重一點(diǎn)的話封卡。如果是POS機(jī)套現(xiàn)，要嚴(yán)重得多。
違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）如果銀行發(fā)現(xiàn)你信用卡套現(xiàn)，這種問(wèn)題你承不承認(rèn)處理結(jié)果都是一樣：輕一點(diǎn)壓縮信用額度，嚴(yán)重一點(diǎn)的話封卡。
如果是pos機(jī)套現(xiàn)，要嚴(yán)重得多。“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰?！薄@是違法行為。
信用卡套現(xiàn)是銀行最忌諱的，因此銀行對(duì)于此類(lèi)監(jiān)管也比較嚴(yán)格。一旦發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)，屬于違約行為，銀行采取的措施大多比較嚴(yán)厲，不但影響你的信用卡使用，而且還會(huì)影響你的征信。
銀行之所以會(huì)禁止信用卡套現(xiàn)，主要是因?yàn)樘赚F(xiàn)會(huì)擾亂金融秩序，影響銀行整體利潤(rùn)和收入。既然是關(guān)系到錢(qián)了，那么對(duì)于信用卡套現(xiàn)，銀行絕對(duì)是不會(huì)手軟的。
銀行判定套現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)是什么？由于套現(xiàn)的交易數(shù)據(jù)不會(huì)符合正常的消費(fèi)邏輯，因此銀行會(huì)根據(jù)時(shí)間地點(diǎn)、商戶類(lèi)型等兩個(gè)因素來(lái)判斷持卡人是否存在套現(xiàn)行為。
正常的消費(fèi)者會(huì)在營(yíng)業(yè)的時(shí)間消費(fèi)，而且消費(fèi)的時(shí)間頻次不會(huì)太頻繁。打個(gè)比方，如果老鐵在凌晨消費(fèi)高爾夫球場(chǎng)，又或者是剛剛喝完早茶五分鐘，然后就是去酒吧了，其實(shí)這兩種消費(fèi)都是不合理的。
短時(shí)間內(nèi)的消費(fèi)交易記錄，如果是在相隔較遠(yuǎn)的城市，那么老鐵就危險(xiǎn)了。原來(lái)每個(gè)商戶都有它的所在地，剛剛在A市消費(fèi)了商戶，過(guò)了半個(gè)小時(shí)，就到B市消費(fèi)。然而AB兩市是不可能半個(gè)小時(shí)內(nèi)達(dá)到，也就是說(shuō)老鐵就很明顯存在虛假交易！
商戶性質(zhì)決定了消費(fèi)的金額，如果金額和商戶的性質(zhì)規(guī)模相差很大，被銀行風(fēng)控的幾率就會(huì)很高。譬如在街邊的便利店消費(fèi)了五千元，其實(shí)這是相當(dāng)困難的。畢竟便利店的正常消費(fèi)應(yīng)該是2-500元。500元和5000元的金額就相差過(guò)大，那么這筆交易一定是有問(wèn)題的。
根據(jù)這些跡象，銀行就會(huì)排查老鐵的消費(fèi)情況。長(zhǎng)期消費(fèi)0%費(fèi)率或者0.38%的無(wú)積分商戶，也是很危險(xiǎn)的一件事情。畢竟套現(xiàn)就是為了利潤(rùn)最大化地借錢(qián)，銀行對(duì)于這些人，其實(shí)都已經(jīng)有一套風(fēng)控方案了。
控制好消費(fèi)的時(shí)間地點(diǎn)和商戶類(lèi)型，避免走入銀行的風(fēng)控圈子，要是因?yàn)楸汇y行誤判而被降額了，那就要吃虧了！ 違法。信用卡套現(xiàn)問(wèn)題屢禁不止，甚至開(kāi)始蔓延至電商、微商之中。然而，一旦被“揪”出，懲罰措施會(huì)是相當(dāng)嚴(yán)重的，所以這樣的“歪腦筋”動(dòng)不得。
信用卡套現(xiàn)可判刑 。相關(guān)法律部門(mén)專家表示，信用卡套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，嚴(yán)重者涉及洗錢(qián)。涉及信用卡套現(xiàn)的商戶將列入商戶黑名單中，以后將無(wú)法再入網(wǎng)。 我國(guó)法律規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
同時(shí)，刑法也指出，持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。而持卡人若通過(guò)虛假交易等手段惡意獲取銀行積分并兌換使用，系以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法騙取公私財(cái)物，如數(shù)量較大，或涉嫌構(gòu)成刑法規(guī)定的詐騙罪或合同詐騙罪等。
除了涉及違法外，專家也表示，信用卡套現(xiàn)更容易把持卡人推入以卡養(yǎng)卡、無(wú)力償還的深淵，甚至?xí)斐刹涣嫉男庞糜涗洝３挚ㄈ艘坏┍话l(fā)現(xiàn)利用無(wú)真實(shí)交易背景的虛假交易不當(dāng)獲利，或其積分累計(jì)、兌換涉及任何舞弊或欺詐行為，銀行及信用卡機(jī)構(gòu)有權(quán)將其累積的積分取消。另一方面，一旦被發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)、惡意透支等違規(guī)現(xiàn)象，持卡人會(huì)受到很不好的影響。
輕則被?？ɑ蚪档托庞每ㄊ褂妙~度，累積的積分可能被取消，還會(huì)面臨積分兌換的還款金額被取消從而產(chǎn)生欠款，個(gè)人信用記錄上將留下污點(diǎn)；重則被發(fā)卡銀行拉入信用黑名單，嚴(yán)重影響日后的個(gè)人貸款、銀行卡申請(qǐng)等。對(duì)持卡人來(lái)說(shuō)，為了貪圖一時(shí)利益，影響信用記錄，實(shí)在得不償失。
拓展資料：
消費(fèi)者可以通過(guò)京東白條、天根據(jù)我國(guó)目前醫(yī)院等級(jí)劃分的標(biāo)準(zhǔn)，將我國(guó)所有的醫(yī)院劃分為三個(gè)等級(jí)。分別分為一級(jí)二級(jí)三級(jí)。三甲醫(yī)院是省或是市屬的大型醫(yī)院和醫(yī)學(xué)院校的臨床教學(xué)醫(yī)院或附屬醫(yī)院。三甲醫(yī)院申報(bào)考核的主要項(xiàng)目包括醫(yī)療服務(wù)與管理，醫(yī)療質(zhì)量與安全，技術(shù)水平與效率。了資金周轉(zhuǎn)，賺到了手續(xù)費(fèi)，但一旦被查，后果是相當(dāng)嚴(yán)重的。

信用卡套現(xiàn)是違法的。后果包括影響征信，?？ǎ幜P，判刑等。個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考。

違法。
一，被經(jīng)偵盯上。
二，被銀行盯上，封卡或者降額。

3、信用卡刷POS機(jī)虛擬的還得還,刷給正規(guī)商戶,不要商品把錢(qián)倒給我能行...

可以在正規(guī)商戶刷，但前提是你要給商家說(shuō)好！另外正規(guī)商家pos機(jī)也是有費(fèi)率的！先問(wèn)清楚，避免事后扯皮！
還需要注意的是，同一家商戶不要一直刷，并且需要根據(jù)這家商戶的類(lèi)別匹配相對(duì)應(yīng)的時(shí)間以及刷卡金額，不是自己想刷多少刷多少，結(jié)合實(shí)際商戶，模擬正常消費(fèi)！

另外如果你需要辦卡的話，可以來(lái)收聽(tīng)一下我的信用卡公開(kāi)課！都是免費(fèi)的，每周更新二節(jié)！信用卡養(yǎng)卡，提額，提額失敗的解決方案！以及pos機(jī)正確的刷卡規(guī)范！無(wú)資產(chǎn)，無(wú)工作，黑白戶如何辦理各大銀行大額信用卡！以及每家銀行背后最低30萬(wàn)貸款如何才能獲得！避免找中介花費(fèi)不必要的費(fèi)用！并且工作包裝以及接聽(tīng)銀行回訪也可以免費(fèi)提供！也許這會(huì)對(duì)你有所幫助！感興趣可以關(guān)注私聊！ 有手續(xù)費(fèi)的，正規(guī)商戶一般不給你刷，小商戶可能不安全，小心封卡，可以自己辦個(gè)POS機(jī)，
需要可以私聊我，免費(fèi)送 這種行為屬于套現(xiàn)，是違規(guī)的。 你是想信用卡套現(xiàn)嗎？

4、pos機(jī)刷信用卡到一個(gè)虛擬賬戶,怎么查實(shí)際賬戶

虛假商戶，虛擬商戶統(tǒng)稱為假商戶，是目前pos機(jī)行業(yè)一個(gè)比較普遍的現(xiàn)象，為什么會(huì)有假商戶呢，老編感覺(jué)主要是利益驅(qū)使，一些支付公司為了跳碼賺錢(qián)牟利引起的。假商戶，顧名思義，就是壓根就不存在的商戶名稱，也就是說(shuō)某個(gè)商戶的名稱，沒(méi)有對(duì)應(yīng)的商戶，既沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，也沒(méi)有真正意義上的店鋪存在，是一個(gè)虛擬的商戶名稱，而我們辦理的pos機(jī)是應(yīng)該有真實(shí)的商戶才對(duì)的，比如某個(gè)商戶使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理了一臺(tái)pos機(jī)，刷卡收款的時(shí)候顯示的名稱都是自己商戶名稱的抬頭，而某一筆刷卡收款的時(shí)候，突然顯示了另外一個(gè)商戶名稱，那么這個(gè)商戶有可能就是虛擬商戶，很有可能是相應(yīng)的支付公司跳碼虛假的優(yōu)惠類(lèi)商戶的。

怎么區(qū)分虛假商戶和真實(shí)商戶呢，這個(gè)很好辨別，我們可以使用一些第三方工具，比如企查查，天眼查等這類(lèi)工具，如果一個(gè)商戶名稱，或者公司名稱，在工具上查詢不到任何信息，那么這個(gè)商戶就是虛假商戶，因?yàn)槿绻钦鎸?shí)存在的個(gè)體工商戶，或者企業(yè)的話，是可以查到真實(shí)的工商信息的

5、pos機(jī)幫朋友刷卡套現(xiàn)違法嗎

違法。用戶無(wú)論采取的是什么方式套現(xiàn)，都屬于一種違法行為。嚴(yán)重的話，銀行是會(huì)追究法律責(zé)任的。因此，在用卡的過(guò)程中，不要出現(xiàn)類(lèi)似套現(xiàn)的行為。套現(xiàn)是指信用卡用戶采用虛假的交易，將信用卡中的錢(qián)提現(xiàn)出來(lái)。在這個(gè)過(guò)程中，用戶不需要支付給銀行提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。
對(duì)于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有目的。
別人想用我的POS機(jī)套現(xiàn)2萬(wàn)違法嗎？我要承擔(dān)什么責(zé)任？

信用卡套現(xiàn)增加了我國(guó)金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過(guò)虛擬機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國(guó)家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定。背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，還可能為“洗錢(qián)”等不法行為提供便利條件，這無(wú)疑給我國(guó)整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險(xiǎn)的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠(chéng)信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。其次，非法提現(xiàn)對(duì)發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無(wú)擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進(jìn)行消費(fèi)，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險(xiǎn)。所以在通常情況下，銀行通過(guò)高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用來(lái)防范透支風(fēng)險(xiǎn)?？墒牵庞每ㄌ赚F(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費(fèi)用，越過(guò)了銀行的防范門(mén)檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾，也帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無(wú)異于獲得了一筆筆無(wú)息無(wú)擔(dān)保的個(gè)人貸款。而發(fā)卡銀行又無(wú)法獲悉這些資金用途，難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)實(shí)際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機(jī)的信用風(fēng)險(xiǎn)。一旦持卡人無(wú)法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

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