使用個人pos機違法么判幾年

瀏覽:77 發(fā)布日期:2023-10-26 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、用自己的POS機刷自己的信用卡套現(xiàn)是否違法

法律分析:用pos機套現(xiàn)是違法的,可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。

法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

2、個人刷pos機違法嗎

法律分析:個人刷pos機不違法,但是使用方式不當,有可能構(gòu)成違法或犯罪。

法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第一百七十七條 【偽造、變造金融票證罪;妨害信用卡管理罪;竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一,偽造、變造金融票證的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴重的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):(一)偽造、變造匯票、本票、支票的;(二)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的;(三)偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的;(四)偽造信用卡的。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。有下列情形之一,妨害信用卡管理的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金:(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?,或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸,數(shù)量較大的;(二)非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的,依照前款規(guī)定處罰。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利,犯第二款罪的,從重處罰。

3、pos機犯法嗎

個人使用POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現(xiàn)就違法,可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況,你的信用卡隨時都有可能會被銀行風控的危險,比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機,其交易存在很大風險,比如商戶虛假,商戶編號帶有特殊符號,商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比,就知道你在使用POS機進行非法套現(xiàn),就會對你進行風控。
因此,個人使用POS機刷卡,一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機,其簡稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標準是:
所交易的每個商戶都必須是標準類商戶,不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實,無虛假,編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字,不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以,比如你人在上海浦東,結(jié)果刷了個北京的商戶。那……
所以說,如果你使用的POS機不跳碼,是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品,那完全可以放心使用。否則迎接你的,只有銀行的嚴厲制裁和風控。 賣pos機不犯法,授權(quán)或者是自營業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍。但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具,經(jīng)營非法產(chǎn)品則會受到法律制裁的。使用POS機以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式為信用卡持卡人套現(xiàn),情節(jié)嚴重的,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條
違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn):
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的;
(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

4、自己買pos機套現(xiàn)是否會判刑

法律分析:會被判處刑罰的。根據(jù)我國《中華人民共和國刑法》以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定可知,行為人自己用pos機套現(xiàn)的行為妨害我國信用卡管理,涉嫌觸犯妨害信用卡管理罪,會被判處三年以下有期徒刑又或者是拘役,同時處以又或者是單處一萬元以上十萬元以下的罰金。如果行為人的套現(xiàn)的數(shù)量巨大又或者是有其他嚴重情節(jié),會被判處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。無論是否用自己的pos,只要是套現(xiàn)都是違法的。

1、用自己的pos給自己信用卡刷卡,是銀行不允許的。

2、但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)較少(少于3次),并且金額小于10000元的,銀行可能不會追究。此時套現(xiàn)也是要交手續(xù)費的0.5%以上。

套現(xiàn):

1、一種直接去銀聯(lián)存取機提錢,這種情況只能提信用金額的一半,如信任額度是5萬,最多只能提2.5萬2、另一種常見提現(xiàn)的方式,就是POS機上刷出來。虛擬消息的方式,商家收少部分的費用,直接給現(xiàn)金。而銀行不知道什么方式出來的,當作是購物消費的。

注意事項:

1、若持卡人不能按時還款,就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息。

2、可能造成不良的信用記錄,以后再向銀行借貸資金就會有問題,甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。

法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》 第一百七十七條 有下列情形之一,偽造、變造金融票證的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴重的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn): (一)偽造、變造匯票、本票、支票的; (二)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的; (三)偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的; (四)偽造信用卡的。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

有下列情形之一,妨害信用卡管理的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金: (一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?,或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸,數(shù)量較大的; (二)非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的; (三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的; (四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。 竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的,依照前款規(guī)定處罰。 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利,犯第二款罪的,從重處罰。

5、刷pos機違法嗎

【法律分析】:刷pos機是違法。拿著pos機去惡意套現(xiàn),套現(xiàn)不換,這樣使用pos機肯定就是違法。若持卡人不能按時還款,就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息??赡茉斐刹涣嫉男庞糜涗?,以后再向銀行借貸資金就會有問題,甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。
【法律依據(jù)】:《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn):(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的;(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

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