pos機刷卡掙錢犯法嗎

1、刷pos機套現(xiàn)多少犯法嗎

用pos機套現(xiàn)違法嗎

用pos機套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。

如果你進行大額套現(xiàn)，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴重，將處以非法經(jīng)營罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關于防范信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的應當依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

2、刷卡機套現(xiàn)金違法嗎

用刷卡機機套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責任,只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會被告上法院。惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
一、套現(xiàn)類型

1、非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
2、克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷(或退貨)操作。
3、利用程序時間差詐。
二、經(jīng)營方式
1、專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
2、在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
3、在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三、套現(xiàn)原因
1、信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于，2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務，在程序上對風險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡，僅需提交身份證復印件和一張名片即可。
2、信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%
3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期，對需大量現(xiàn)金又不愿負擔利息的人來說，這種選擇最劃算。



法律依據(jù)：
《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
第七條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

3、刷pos機套現(xiàn)多少犯法嗎

法律分析：會的。無論是否用自己的pos，只要是套現(xiàn)都是違法的。

1、用自己的pos給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。

2、但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會追究。此時套現(xiàn)也是要交手續(xù)費的0.5%以上。

《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中對信用卡套現(xiàn)行為的處理作了區(qū)分”。數(shù)額在100萬元以上的 ，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”額在500萬元以上的，或者造成金融機 構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法 第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

4、個人pos機違法嗎

一、個人pos機違法嗎
1、個人pos機并不違法，但使用pos機惡意套現(xiàn)就是違法行為。銷售pos機本身是允許的，但必須擁有公司有權銷售方授權或者是自營業(yè)許可范圍，才屬于合法行為。如果公司不具備經(jīng)營權，則屬于違法行為。同時利用pos機來進行套現(xiàn)等行為，則視為違法犯罪。
2、法律依據(jù)：《信用卡惡意透支判斷標準》第七條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。
二、首次辦理pos機注意什么
首次辦理pos機注意以下幾點：
1、切勿過度追求低費率，正常費率在0.55-0.6都可以使用，切莫使用單筆+3的機器。
2、選擇一個政策穩(wěn)，有誠信的pos品牌。
3、盡量選擇非押金版的機器，這倆年免費機器居多。
4、找專業(yè)靠譜的人，而非兼職。

5、pos機刷卡違法嗎

法律分析：具體情況具體分析。使用POS機為他人刷信用卡屬于非法經(jīng)營罪的?！　?/p>

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

《最高人民、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

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