重慶男子利用pos機(jī)刷卡詐騙

1、POS機(jī)免費(fèi)送!武漢首起利用POS機(jī)詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當(dāng)?shù)孛窬盏饺罕姺从常芏嗳私涣?9元保證金，就收到了一臺(tái) POS機(jī)，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個(gè)月，這些保證金會(huì)退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調(diào)查，并成功搗毀了詐騙窩點(diǎn)。

　　在現(xiàn)場(chǎng)警方一共查獲了70多臺(tái)電腦，4000多部POS機(jī)以及130部手機(jī)，涉案金額高達(dá)1,300萬(wàn)，警方來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，還有一些騙子正在使用話術(shù)欺騙他人。這個(gè)詐騙團(tuán)伙分工明確，將所有人分成若干組，每個(gè)組負(fù)責(zé)不一樣的內(nèi)容，光領(lǐng)導(dǎo)就有11人。其中一名負(fù)責(zé)人孔某剛從學(xué)校畢業(yè)，曾干過(guò)保險(xiǎn)，賺了一點(diǎn)錢，后來(lái)覺得來(lái)錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過(guò)廣撒網(wǎng)的方式，一個(gè)一個(gè)打電話給客戶，介紹怎么免費(fèi)領(lǐng)POS機(jī)？有需要的用戶就會(huì)主動(dòng)繳保證金領(lǐng)取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢，這些錢就會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)到孔某的個(gè)人賬戶中，之后騙子又會(huì)打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)遲遲未到，才意識(shí)到自己被騙了。

　　每一場(chǎng)詐騙被稻破了之后，涉案金額都達(dá)到了上千萬(wàn)甚至上億，隨便動(dòng)一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來(lái)越多人想要從事該犯罪。來(lái)錢最快但風(fēng)險(xiǎn)也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監(jiān)獄出來(lái)仍然會(huì)影響日后生活，有一名男子，就是因?yàn)榉高^(guò)此類錯(cuò)誤，后來(lái)想讓給孩子去市區(qū)上學(xué)，遭到了拒絕。由此可見現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來(lái)越大了，希望大家能夠遵守法律。

當(dāng)?shù)氐拿窬谥婪缸飯F(tuán)伙的作案過(guò)程之后，就展開了具體的調(diào)查，然后就在犯罪團(tuán)伙正在實(shí)施詐騙的時(shí)候把他們抓獲了。 具體是有人報(bào)警，然后這個(gè)人帶著警察到了買POS機(jī)的地方，于是警察守株待兔，發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來(lái)到了這邊。

2、有人在我POS機(jī)上套現(xiàn)了30000元,現(xiàn)在警察找上門來(lái)說(shuō)那人的錢是詐騙來(lái)的...

首先套現(xiàn)肯定是違法的，但是你說(shuō)儲(chǔ)蓄卡，可是又不是正常消費(fèi)。
那警察只能罰你違規(guī)套現(xiàn)的錢，沒有必要讓你承擔(dān)著三萬(wàn)塊啊。
你只要承擔(dān)你該承擔(dān)的責(zé)任就好了 首先，你所說(shuō)的警察是真是假？警察是如何知道你為別人套現(xiàn)的？我懷疑他們是一伙的！必須提防！
如果證實(shí)對(duì)方是警察的身份，你必須如實(shí)交代真相。 你當(dāng)然必然交出那人是誰(shuí)呀。至少他是用他自己的信用卡在你處刷卡的。雖然你是有責(zé)任的，但銀行完全可以拿出證據(jù)來(lái)的。 本身你POS機(jī)套現(xiàn)就是違法的，所以你還是交代吧。 你不用交出。因?yàn)槟銈兪钦５馁I賣關(guān)系。

3、余春林重慶是傳銷嗎

截止2018年11月30日，余春林重慶尚未被認(rèn)定為傳銷，余春林為重慶聚才道企業(yè)管理咨詢集團(tuán)股份有限公司董事長(zhǎng)，但是又媒體報(bào)道其涉嫌非法集資，以下為媒體報(bào)道：

記者接到群眾舉報(bào)：每天上午10點(diǎn)和下午2點(diǎn)，位于重慶渝中區(qū)新華路388號(hào)9-7-02#的“重慶聚才道集團(tuán)”格外熱鬧。不少人帶著家人和孩子，來(lái)了解和購(gòu)買該集團(tuán)推出的高額返利產(chǎn)品，而在這個(gè)機(jī)構(gòu)卻沒見到任何金融牌照。

記者跟隨人群來(lái)到了這家機(jī)構(gòu)所在的4樓。入口處，寫著“重慶聚才道集團(tuán)”幾個(gè)大字。辦公區(qū)域內(nèi)，擺放著一些沙發(fā)和桌子，三五成群的人聚在一起談話。往里面走，是一個(gè)培訓(xùn)教室，擺放著上百把椅子，幾十人正在里面聽課。

一位自稱是集團(tuán)市場(chǎng)部李經(jīng)理的人，正在宣講集團(tuán)的“商業(yè)創(chuàng)新”，并說(shuō)董事長(zhǎng)“30多歲，身價(jià)上億”，自己“入行一年，賺了幾百萬(wàn)元”，公司“正要在納斯達(dá)克上市”，說(shuō)“財(cái)富往往不屬于有能力的人，而是屬于善抓機(jī)遇的人”，讓大家把握好投資機(jī)會(huì)。

據(jù)李經(jīng)理介紹，集團(tuán)推出的理財(cái)產(chǎn)品主要有4種：一是叫家家惠，即交1.5萬(wàn)元，每天返利100元，可以返3年，共計(jì)109500元；二是叫“十年空間”，最低交15萬(wàn)元，返利與家家惠相當(dāng)；

三是公司在美國(guó)上市的原始股，300萬(wàn)元一股，可以拆份，3萬(wàn)元一份，一旦上市，利潤(rùn)可達(dá)上百倍；四是可以將房產(chǎn)和車子抵押給公司，由公司進(jìn)行資本運(yùn)作，所得抵押資金用來(lái)購(gòu)買企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品。

李經(jīng)理稱，公司有私募牌照，可以進(jìn)行全球集資。今年10月起，投資100萬(wàn)元以下的客戶還將由公司成立的擔(dān)保基金進(jìn)行擔(dān)保，保賺不賠。他說(shuō)：“我們集團(tuán)旗下的律師事務(wù)所就在8樓，專門規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，合法性不存在問(wèn)題。”

一個(gè)小時(shí)的宣講結(jié)束后，在李經(jīng)理帶領(lǐng)下，一些人來(lái)到8樓購(gòu)買基金產(chǎn)品。記者跟著來(lái)到8樓，只見辦公室門口懸掛著“聚才道法律咨詢事務(wù)所”字樣，但沒看到律師，幾間會(huì)議室里坐著一些正在商討投資的人。

再往里面走，就是交錢處。兩名工作人員坐在辦公桌前，正拿著POS機(jī)忙碌地給排隊(duì)的人刷卡，不一會(huì)就有一二十人交了錢，少的1.5萬(wàn)元，多的數(shù)萬(wàn)元。記者看到，這些錢并未打到“重慶聚才道集團(tuán)”賬戶下，有的打到一科技公司名下，有的打到一個(gè)體商戶名下。刷卡完畢，交易就算完成了，沒有合同，也沒有發(fā)票。

“怎么沒有發(fā)票？”有人問(wèn)?！澳阃Ц秾?、余額寶里存錢的時(shí)候，他們給你開發(fā)票嗎？一樣的道理?！崩罱?jīng)理回答說(shuō)。“錢怎么不是打到聚才道賬戶？”又有人問(wèn)。李經(jīng)理答：“這是為了避稅，問(wèn)那么多干什么，保證你有錢賺就行了?！?/p>

“你們交了多少錢？”記者問(wèn)一位剛交過(guò)錢的年輕人?！斑@一次又交了7.5萬(wàn)元。”年輕人說(shuō)，自己半年前投資了1.5萬(wàn)元，現(xiàn)在已經(jīng)回本了，看到返利可觀，就又多投了些。他勸記者“趕快投，沒問(wèn)題”。

為了鼓勵(lì)以舊帶新，該公司還對(duì)成功拉人投資者進(jìn)行返利。介紹一個(gè)人投資1.5萬(wàn)元，第一天返現(xiàn)200元，以后每天返現(xiàn)9元，一直返利3年結(jié)束。

記者查詢工商登記信息，沒有發(fā)現(xiàn)名稱為“重慶聚才道集團(tuán)”的公司，但有名為“重慶聚才道企業(yè)管理咨詢集團(tuán)股份有限公司”，注冊(cè)地址正是這里。

查詢信息顯示，該公司成立于2012年，注冊(cè)資本為1000萬(wàn)元，而實(shí)繳資本為3萬(wàn)元。該公司的經(jīng)營(yíng)范圍是企業(yè)管理咨詢、市場(chǎng)營(yíng)銷策劃、企業(yè)形象設(shè)計(jì)、招生招考信息咨詢；銷售日用百貨、機(jī)械配件、建材、計(jì)算機(jī)軟硬件、通訊器材、機(jī)電產(chǎn)品、體育用品、冶金設(shè)備、汽摩配件；從事貨運(yùn)進(jìn)出口及技術(shù)進(jìn)出口。從查詢到的信息看，并未包含金融類業(yè)務(wù)。

重慶工商部門的一位負(fù)責(zé)人表示，工商部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的是“先證后照”，即需取得金融資質(zhì)后工商部門才予以登記，而該公司在工商登記注冊(cè)時(shí)未提供任何金融資質(zhì)。

按照重慶市有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)時(shí)，需要向金融管理部門備案。記者向重慶市金融管理辦公室核實(shí)，了解到該機(jī)構(gòu)未備案。

那么，該公司市場(chǎng)部李經(jīng)理所說(shuō)的擁有私募資金牌照是否屬實(shí)？2014年出臺(tái)的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金管理人均應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，并根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)規(guī)定報(bào)送基本信息，基金業(yè)協(xié)會(huì)在申請(qǐng)材料齊備后以網(wǎng)站公告形式辦理登記手續(xù)。記者在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的公示系統(tǒng)查詢，并未找到該公司登記信息。

“即使該公司擁有私募牌照，也涉嫌違法?！本┚凉删?成都)律師事務(wù)所律師王英占認(rèn)為，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，且單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)法律規(guī)定的特定數(shù)量；

私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得向不特定對(duì)象宣傳推介，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

記者進(jìn)一步查詢發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)上有涉及該公司的舉報(bào)信息。比如，有市民在重慶市政府公開信箱反映稱：“重慶聚才道集團(tuán)”打著分紅口號(hào)非法集資，很多家里人親戚都著迷，無(wú)法勸阻，希望政府及時(shí)制止。

2018年3月21日，重慶市工商部門給該市民回信稱：較場(chǎng)口工商所執(zhí)法人員到該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，該公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所懸掛了企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營(yíng)范圍包括企業(yè)管理咨詢、市場(chǎng)營(yíng)銷策劃、企業(yè)形象設(shè)計(jì)、商業(yè)信息咨詢。

現(xiàn)場(chǎng)未發(fā)現(xiàn)該公司從事非法傳銷活動(dòng)和開展非法集資活動(dòng)。您在信中反映該公司非法集資的問(wèn)題，我局也將此情況匯報(bào)給渝中區(qū)金融辦，下一步加強(qiáng)對(duì)該公司的監(jiān)督管理。

擴(kuò)展資料：

企業(yè)信息查詢方法：

一、打開百度搜索“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”。

二、在國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)搜索框輸入“重慶聚才道企業(yè)管理咨詢集團(tuán)股份有限公司”并點(diǎn)擊搜索。

三、點(diǎn)擊搜索出的結(jié)果暨重慶聚才道企業(yè)管理咨詢集團(tuán)股份有限公司。

四、通過(guò)搜索可知，該企業(yè)為正常存續(xù)狀態(tài)，未列入經(jīng)營(yíng)異常目錄，不屬于傳銷。

參考資料來(lái)源：齊魯網(wǎng)-有錢不賺才傻，是真糊涂還是假糊涂？暗訪高額返利機(jī)構(gòu)

可以根據(jù)他們的經(jīng)營(yíng)模式來(lái)判斷。
如果他們的經(jīng)營(yíng)模式符合《禁止傳銷條例》的相關(guān)規(guī)定就是傳銷，規(guī)定如下:
第七條　下列行為，屬于傳銷行為：
　　(一)組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬(包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和其他經(jīng)濟(jì)利益，下同)，牟取非法利益的;
　　(二)組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的;
　　(三)組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線報(bào)酬，牟取非法利益的。 就是傳銷，這家公司在當(dāng)初外地都已經(jīng)傳銷了，現(xiàn)在來(lái)重慶騙來(lái)了，旗下還有很多傳銷公司 這公司其實(shí)沒幾個(gè)人，但是旗下注冊(cè)了很多皮包公司， 天下沒有免費(fèi)的午餐，相關(guān)部門應(yīng)該早日介入

4、pos機(jī)激活要刷399是否合法

pos機(jī)激活要刷399是不合法的。要警惕利用激活POS機(jī)實(shí)施詐騙的情況。正常情況下POS機(jī)激活是不需要任何刷卡費(fèi)的。在購(gòu)買POS機(jī)時(shí)，一定要確認(rèn)推銷人員的個(gè)人信息，最好保留身份證件。在購(gòu)買POS機(jī)之前，一定要先查一下對(duì)方是否有國(guó)家頒發(fā)的支付許可證。對(duì)于沒有許可證的公司，不管代理商說(shuō)的多么天花亂墜也不要考慮。

購(gòu)買POS機(jī)后，可以先測(cè)試一分錢交易。等待第二天收到資金后，登錄網(wǎng)銀查看打款人信息是否為收單機(jī)構(gòu)。如果打款人是個(gè)人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇詐騙。

正規(guī)的支付公司都有官方獨(dú)立后臺(tái)，購(gòu)買POS機(jī)后，可以通過(guò)打開后臺(tái)查看綁定信息，看看POS機(jī)綁定的身份證和信用卡是不是自己的。自覺抵制利用POS機(jī)幫人“刷卡套現(xiàn)”從而獲利的行為。此類行為屬于虛假交易，破壞了正常的金融秩序。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的，可以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。

以上內(nèi)容參考 張家港市政府——警惕利用激活POS機(jī)實(shí)施詐騙的預(yù)警

5、使用pos機(jī)套現(xiàn)是什么行為

使用pos機(jī)套現(xiàn)是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。
POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。
非法中介、商戶使用POS機(jī)套現(xiàn)。不法分子自己申請(qǐng)POS機(jī)或向別人租用POS機(jī)，持卡人在POS機(jī)上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機(jī)犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請(qǐng)信用卡及POS機(jī)后，通過(guò)刷卡購(gòu)物等手段取得商戶POS機(jī)刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機(jī)信息，通過(guò)某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機(jī)內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對(duì)上次交易進(jìn)行撤銷或退貨操作。
利用程序時(shí)間差詐騙。不法分子利用POS機(jī)、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時(shí)間差，進(jìn)行套現(xiàn)。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺(tái)存入賬號(hào)，嫌疑人在其他地方與此同時(shí)用資金積累好的POS機(jī)刷卡將錢轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺(tái)的卡主以填錯(cuò)賬號(hào)等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號(hào)。而POS機(jī)的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。
收銀員以用POS機(jī)為客戶刷卡結(jié)算之機(jī)竊取銀行卡信息。在現(xiàn)實(shí)生活中，人們常會(huì)到酒店、商場(chǎng)、超市等銀行特約商戶刷卡消費(fèi)。而少數(shù)收銀員利用這個(gè)時(shí)機(jī)，趁持卡人酒后無(wú)防范意識(shí)。

法律依據(jù)
《中華人民共和國(guó)刑法》
第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

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