廈門pos機(jī)被判刑的新聞

1、pos機(jī)套現(xiàn)多少錢判刑

法律分析：1、違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上不滿500萬元的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上不滿100萬元逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上不滿50萬元的。以上情形屬于“情節(jié)嚴(yán)重”，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的。以上情形屬于“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百七十四條 未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，依照前款的規(guī)定處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

2、自己用pos機(jī)套現(xiàn)會(huì)被判刑嗎

自己用pos機(jī)套現(xiàn)會(huì)被判刑。
我國法律規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
法律依據(jù)
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；
(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；
(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；
(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；
(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。
惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

3、POS機(jī)詐騙被捕,把押金都退了還會(huì)判刑嗎?

雖然退回押金可以減輕犯罪嫌疑人的罪責(zé)，但這并不意味著其可以免于刑事責(zé)任。具體情況需要根據(jù)犯罪嫌疑人所涉及的具體法律規(guī)定和司法實(shí)踐來確定。
在中國，POS機(jī)詐騙可能涉嫌的罪名包括詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等。按照相關(guān)法律規(guī)定，犯罪嫌疑人如果構(gòu)成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或處以其他刑事制裁。刑事制裁的具體程度和判決結(jié)果取決于犯罪嫌疑人的犯罪情節(jié)和法律規(guī)定，例如犯罪的嚴(yán)重程度、是否認(rèn)罪、是否已經(jīng)退回全部或部分贓款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS機(jī)詐騙并已被捕，建議其積極配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，并在法律程序中認(rèn)罪悔罪，以期減輕自己的刑事責(zé)任。 如果該公司老板把客戶的押金都退還了，并且沒有其他涉嫌違法犯罪的情況，那么理論上可以考慮對(duì)其實(shí)施寬大處理。但具體情況還需要根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、法院審判判例和相關(guān)事實(shí)情況綜合判斷。
一般來說，退還押金可以在一定程度上緩解被詐騙人的損失，但并不一定能夠消除犯罪行為的責(zé)任。因此，退還押金不一定能夠免除犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，而且退還押金的情況下，對(duì)詐騙罪的判決也需要考慮其他方面的證據(jù)和情況。
總之，如何定罪量刑要根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、法院審判判例和相關(guān)事實(shí)情況綜合判斷，建議找專業(yè)律師咨詢并協(xié)助辯護(hù)。 即使退還了押金，如果公安機(jī)關(guān)認(rèn)為這個(gè)公司涉嫌詐騙罪，其成立和運(yùn)作方式與法律規(guī)定不符合的話，仍然可能會(huì)被追究刑事責(zé)任。退還押金可以作為辯護(hù)的一個(gè)因素，但不能保證能夠完全免除刑事責(zé)任。最終是否構(gòu)成犯罪，以及刑事判決的量刑，需要根據(jù)具體的案情、證據(jù)和法律規(guī)定綜合考慮后做出決定。建議相關(guān)當(dāng)事人咨詢律師并積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查。 如果被捕的人已經(jīng)退還了被騙的押金，這可以被視為他們的自愿行為以盡可能彌補(bǔ)他們的行為。然而，這還取決于具體的情況和適用的法律。如果騙局涉及的金額非常大，或者這個(gè)人以前有過類似的犯罪記錄，在這種情況下，即使退還押金，他們?nèi)匀豢赡軙?huì)被判刑。最好咨詢專業(yè)的律師獲取更具體的法律建議。 這個(gè)要看金額的 另外還要看 主謀 很多的因素的啊

4、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生，遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)IPOS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機(jī)落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機(jī)刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報(bào)道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達(dá)3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關(guān)門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號(hào)，實(shí)際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng)，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉，總涉案金額達(dá)3000余萬元，查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。

事實(shí)上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升，POS機(jī)市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào)，實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經(jīng)營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè)，POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過POS機(jī)刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中，從而達(dá)到按時(shí)還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非常火爆。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標(biāo)準(zhǔn)，但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易，長期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí)，銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

5、自己買pos機(jī)套現(xiàn)是否會(huì)判刑

會(huì)被判處刑罰的。根據(jù)我國《中華人民共和國刑法》以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定可知，行為人自己用pos機(jī)套現(xiàn)的行為妨害我國信用卡管理，涉嫌觸犯妨害信用卡管理罪，會(huì)被判處三年以下有期徒刑又或者是拘役，同時(shí)處以又或者是單處一萬元以上十萬元以下的罰金。如果行為人的套現(xiàn)的數(shù)量巨大又或者是有其他嚴(yán)重情節(jié)，會(huì)被判處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。無論是否用自己的pos，只要是套現(xiàn)都是違法的。
1、用自己的pos給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。
2、但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會(huì)追究。此時(shí)套現(xiàn)也是要交手續(xù)費(fèi)的0.5%以上。
套現(xiàn):
1、一種直接去銀聯(lián)存取機(jī)提錢，這種情況只能提信用金額的一半，如信任額度是5萬，最多只能提2.5萬2、另一種常見提現(xiàn)的方式，就是POS機(jī)上刷出來。虛擬消息的方式，商家收少部分的費(fèi)用，直接給現(xiàn)金。而銀行不知道什么方式出來的，當(dāng)作是購物消費(fèi)的。
注意事項(xiàng)：
1、若持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息。
2、可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會(huì)有問題，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。
《中華人民共和國刑法》第一百七十七條有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）偽造、變造匯票、本票、支票的；（二）偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的；（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的；（四）偽造信用卡的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://m.svinexta.cn/posjifour/265584.html