pos機(jī)防止被封
1、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?
每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系,信用卡有,儲(chǔ)蓄卡也有。招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全,對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。
根據(jù)持卡人反映,招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡,根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管!
究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管?
監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的?
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案:
此前,為推動(dòng)行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢實(shí)踐案例。
據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì),針對(duì)各類可疑交易,銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易,銀行卡POS交易,銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易,一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶,立即中止業(yè)務(wù)。
1、鑒于單筆資金巨大,資金快進(jìn)快出,不留余額,連續(xù)多日發(fā)生類似交易,交易金額與其身份情況不匹配,資金過渡性質(zhì)十分明顯,經(jīng)分期研判,認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易,疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬,到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走
3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn),流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易
因此,一定要避免入坑,不要大進(jìn)大出,不僅信用卡要避免,儲(chǔ)蓄卡也要注意類似問題,要在正常的時(shí)間使用,避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬;定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡,將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。
2、如何避免pos機(jī)封停及解封辦法
1是用靠譜的POS機(jī)2是要用對(duì)刷卡方式,不僅不封停,還會(huì)提額
3、怎么用外幣pos機(jī)才不會(huì)遭封掉
首先你刷的卡要是正規(guī)卡,不要刷偽卡。只對(duì)熟悉的人刷卡,否則他拒付的話,你會(huì)被封機(jī)
另外還有一些防止封卡封機(jī)的技術(shù),快額寶官網(wǎng)上有 懸,因?yàn)槊舾杏酗L(fēng)險(xiǎn),所以很多pos平臺(tái)都把外幣功能關(guān)了?,F(xiàn)在有的你要是總敏感操作,可能……
4、要怎樣可以避免POS機(jī)被封
不套現(xiàn),走正規(guī)刷卡程序就不會(huì)封5、信用卡總在同一臺(tái)POS機(jī)上刷卡POS機(jī)會(huì)被封機(jī)嗎?
長時(shí)間在一臺(tái)機(jī)子上會(huì)被封,信用卡總在一臺(tái)POS機(jī)上刷卡是很容易被銀行當(dāng)作是在套現(xiàn),在同一臺(tái)上刷卡次數(shù)太多會(huì)被關(guān)注,如果總是在同一家刷,而且額度比較大或是固定的話。信用卡和POS機(jī)都會(huì)有可能會(huì)被封。
擴(kuò)展資料:
一、信用卡被??ǖ脑蛴幸韵聨追N:
1、涉嫌套現(xiàn)導(dǎo)致凍結(jié);
2、多次逾期還款;
3、二清POS機(jī)套碼、跳碼:目前市場上二清機(jī)泛濫,由于部分使用大商戶模式,導(dǎo)致信用卡的消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)。
如張三在北京生活,其在某店鋪消費(fèi)了一筆100元的交易,對(duì)方使用的二清POS機(jī)在銀行的登記信息可能在另一個(gè)城市。一旦張三當(dāng)天又在其他商家班里的二清POS機(jī)消費(fèi),遇到同類情況的話,就會(huì)出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個(gè)不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監(jiān)控查封。
二、信用卡安全問題
因?yàn)樾庞每ㄊ褂闷饋矸奖憧旖?,又加上科技發(fā)展的日新月異,信用卡因先消費(fèi)后付款的機(jī)制,所面臨的安全
問題日趨嚴(yán)重,各大國際級(jí)信用卡集團(tuán)與全球發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)都面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。信用卡的安全問題主要分為下述五大方面:
信用卡:不法分子或犯罪集團(tuán)以假卡或廢卡(過期/遺失作廢/磁帶損毀...等)冒充正卡消費(fèi),直接蒙騙商家或者發(fā)卡機(jī)構(gòu)。
持卡人:卡片保管不善/處理不當(dāng)(過期/磁帶失效的信用卡未進(jìn)行銷毀,或遺失未立即作廢等),以及個(gè)人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發(fā)生,公民不要輕易對(duì)外提供個(gè)人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。
消費(fèi)商家:服務(wù)人員于持卡人消費(fèi)過程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費(fèi)。這種情況無論是實(shí)體商家還是網(wǎng)絡(luò)虛擬商家,皆有可能發(fā)生。
發(fā)卡機(jī)構(gòu):電腦系統(tǒng)遭惡意入侵,竊取客戶基本/交易資訊。亦有機(jī)構(gòu)內(nèi)部從業(yè)人員監(jiān)守自盜或內(nèi)神通外鬼等不肖情事。
交易系統(tǒng)與機(jī)制:只要是人類所制作的或經(jīng)手的,就免不了人為的錯(cuò)誤與疏失;再嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕灰讬C(jī)制,配合從確認(rèn)到結(jié)算的世界級(jí)交易系統(tǒng),仍然有被入侵的可能,而且所謂的“入侵”其實(shí)也具有等級(jí)層次上的差別。
參考資料來源:人民網(wǎng)-信用卡套現(xiàn)灰色產(chǎn)業(yè)鏈:用pos機(jī)刷卡發(fā)展下線拿分潤
參考資料來源:百度百科-信用卡

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