什么情況辦理pos機(jī)不是違法

1、個(gè)人辦理pos機(jī)違法嗎?

個(gè)人買賣pos機(jī)并不違法，但使用pos機(jī)惡意套現(xiàn)就是違法行為。

根據(jù)《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》：

第十二條  違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

擴(kuò)展資料

《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》：

第五十四條  [信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的;  

(二)惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。  

本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。  

參考資料來(lái)源：廣東省清遠(yuǎn)市佛岡縣人民檢察院-最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于修改《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的決定

立場(chǎng)角度不同涉及的問(wèn)題也不同，按照人行要求傳統(tǒng)POS申辦必須提供真實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、有真實(shí)店面、入賬人為法人（有限公司入對(duì)公戶），作為個(gè)人您所指的應(yīng)該是沒(méi)有執(zhí)照或者既沒(méi)執(zhí)照也沒(méi)店面，是不具備條件申辦POS機(jī)的。
您想辦理POS機(jī)就必須符合以上基本條件，那么如果您不符合條件又要把POS辦下來(lái)也就意味著必須讓您滿足以上基本條件，在滿足以上條件的過(guò)程中就可能涉及違法。
比如偽造營(yíng)業(yè)執(zhí)照，只是偽造是又您自己偽造還是業(yè)務(wù)員幫您偽造，如果您的POS機(jī)沒(méi)出問(wèn)題，不一定有人能察覺(jué)到您機(jī)具的異常，一旦您機(jī)具有刷偽卡或者其他風(fēng)險(xiǎn)事件，被調(diào)查的時(shí)候就會(huì)東窗事發(fā)，就會(huì)被追根溯源，就有可能被相關(guān)部門追究法律責(zé)任。 個(gè)人辦理pos機(jī)不違法，但如果惡意套現(xiàn)就違法。
違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。 個(gè)人可以辦理的，額度有上限單筆5000，月8萬(wàn)。申請(qǐng)后24小時(shí)內(nèi)即可辦好。

只要身證就可辦理（商戶需營(yíng)業(yè)執(zhí)照，額度20萬(wàn)）。直接銀聯(lián)走帳，對(duì)私帳戶，合理避稅，次日到帳，安全快捷。 當(dāng)然不違法了 現(xiàn)在給支付平臺(tái)都在大力推送

2、銷售pos機(jī)違法么

法律分析：賣pos機(jī)不犯法，但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品是會(huì)受到法律制裁的。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

3、做pos機(jī)代理違法嗎

法律分析：代理并不違法。但該機(jī)構(gòu)有幾點(diǎn)：1、代理人是否為具有支付許可證的支付公司；2、無(wú)論是否有正式的代理對(duì)接渠道，都不要與個(gè)人或多層次的代理進(jìn)行對(duì)接。在這種情況下，建議聯(lián)系大型代理商或分公司。3、代理的POS機(jī)是否是干凈的機(jī)器，如果沒(méi)有，代理不需要考慮?！睹穹倓t》第一百六十七條代理人知道或者應(yīng)當(dāng)知道代理事項(xiàng)違法仍然實(shí)施代理行為，或者被代理人知道或者應(yīng)當(dāng)知道代理人的代理行為違法未作反對(duì)表示的，被代理人和代理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
做POS機(jī)代理如果有正規(guī)有效的支付收單牌照的話，則是合法的。但是，如果沒(méi)有的正規(guī)有效的支付收單牌照的話，會(huì)構(gòu)成無(wú)證經(jīng)營(yíng)，則是違法的。根據(jù)法律規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定，從事無(wú)照經(jīng)營(yíng)。
做POS機(jī)代理如果有正規(guī)有效的支付收單牌照的話，則是合法的。但是，如果沒(méi)有的正規(guī)有效的支付收單牌照的話，會(huì)構(gòu)成無(wú)證經(jīng)營(yíng)，則是違法的。根據(jù)法律規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定，從事無(wú)照經(jīng)營(yíng)。
法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)民法典》第一百六十七條 代理人知道或者應(yīng)當(dāng)知道代理事項(xiàng)違法仍然實(shí)施代理行為，或者被代理人知道或者應(yīng)當(dāng)知道代理人的代理行為違法未作反對(duì)表示的，被代理人和代理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

4、個(gè)人辦理pos機(jī)違法嗎?

立場(chǎng)角度
同涉及
問(wèn)題
同
按照
行要求傳統(tǒng)POS申辦必須提供真實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、
真實(shí)店面、入賬
（
限公司入
公戶）
作
您所指
應(yīng)該
沒(méi)
執(zhí)照或者既沒(méi)執(zhí)照
沒(méi)店面
具備條件申辦POS機(jī)
您想辦理POS機(jī)
必須符合
基本條件
您
符合條件
要
POS辦
意味著必須讓您滿足
基本條件
滿足
條件
程
能涉及違
比
偽造營(yíng)業(yè)執(zhí)照
偽造
您自
偽造
業(yè)務(wù)員幫您偽造
您
POS機(jī)沒(méi)
問(wèn)題
定
能察覺(jué)
您機(jī)具
異
旦您機(jī)具
刷偽卡或者其
風(fēng)險(xiǎn)事件
調(diào)查
候
東窗事發(fā)
追根溯源
能
相關(guān)部門追究
律責(zé)任

5、銷售pos機(jī)違法么

正常的銷售POS機(jī)不是違法的，但是你這個(gè)POS機(jī)一定是正規(guī)渠道取得的，不能是自己從網(wǎng)上非法取得的。 銷售POS機(jī)，這個(gè)并不違法，這個(gè)作為銷售部員工的一項(xiàng)工作而已，你不要人家也不會(huì)強(qiáng)迫 銷售這個(gè)是犯法的，你要有合理的資格證才能去銷售。

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