刷卡機綁定商戶類別

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1、刷卡機綁定商戶類別

刷卡機綁定商戶類別

目前大部分香港銀行對金融類和咨詢服務(wù)類香港公司目開戶審核相當嚴格，難以下戶，但有一家銀行比較寬容，那就是交通銀行（香港）。

近兩年，隨著香港對反洗錢、逃稅漏稅的嚴厲打擊，很多外貿(mào)類型香港公司都沒能輕松的開出賬戶，由于金融類和咨詢服務(wù)類型的公司又是洗錢逃稅的重災(zāi)區(qū)，所以這些類別的公司開戶更是難上加難，很多銀行直接拒絕辦理，但是這里要介紹的交通銀行（香港）就比較友好一些，愿意接納金融類和咨詢服務(wù)類的香港公司開設(shè)賬戶，且開戶資料要求簡單。

關(guān)于交通銀行

交通銀行股份有限公司（簡稱「交通銀行」）始建於1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔行之一。1987年4月1日，重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，總行設(shè)于上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，是首家在境外上市的中國內(nèi)地商業(yè)銀行，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。

交通銀行股份有限公司香港分行（簡稱「交通銀行香港分行」）作為交通銀行股份有限公司（簡稱「交通銀行」）第一家海外分行，于1934年11月27日開業(yè)。行址位于中環(huán)太子大廈，以經(jīng)營押匯和匯兌業(yè)務(wù)為主。

交銀（香港）設(shè)有44個網(wǎng)點，遍布全港。當中37個網(wǎng)點附設(shè)通達理財中心、1間私人銀行中心及7間商戶理財中心，為香港企業(yè)及個人客戶提供全方位的企業(yè)金融及財富管理服務(wù)。交銀（香港）的努力更獲惠譽、穆迪及標普的肯定，評級展望穩(wěn)定，均與交通銀行持相同的國際信用評級。

香港交通銀行 - 開戶優(yōu)勢

1. 可接受被恒生、匯豐等銀行拒絕開戶的客戶；

2. 香港交通銀行無外匯管制，資金調(diào)撥自由；

3. 香港交通銀行無內(nèi)地公司也可以進行開戶，對公司年限和公司名稱沒太大限制，帶有地區(qū)及投資字眼均可開戶，門檻較為寬松，開戶效率高；

4. 香港交通銀行是多幣種賬戶，可自由兌換；

5. 香港交通銀行屬于離岸賬戶，受轄于香港金融管理局，因此可以避開內(nèi)地每人每年5萬美金的外匯管制，可以不受限制的兌換外匯；

6. 各種貨幣可自由兌換，賬戶日常操作簡便。

香港交通銀行 - 賬戶功能

1. 賬戶查詢：查詢公司賬戶或貸款結(jié)余及交易記錄，電子結(jié)單下載；

2. 轉(zhuǎn)賬付款：本地轉(zhuǎn)賬及海外轉(zhuǎn)賬；處理付款及收款指示；新增/更改/刪除/查詢收款人資料；開立定期存款及更改到期指示；預(yù)設(shè)匯率、金額指令、周期及日期指令轉(zhuǎn)賬；

3. 轉(zhuǎn)數(shù)快服務(wù)：轉(zhuǎn)數(shù)快-轉(zhuǎn)賬服務(wù)；轉(zhuǎn)數(shù)快-退款服務(wù)；轉(zhuǎn)數(shù)快-綁定服務(wù)；

4. 電子支票簽發(fā)服務(wù)：支持單筆及批量簽發(fā)電子發(fā)票；提供止付電子支票功能及網(wǎng)上查詢退票/付賬通知書；查詢電子支票狀態(tài)；

5. 子賬戶服務(wù)：為需要大量收款的企業(yè)客戶提供有效及清晰的賬戶，客戶可以單筆或者批量開立及維護子賬戶，及時查詢子賬戶入賬交易，下載主賬戶月結(jié)單；

6. 如下：

進口服務(wù)申請，包括開立信用證、修改信用證、信用證來單處理、擔保提貨、進口代收及進口發(fā)票融資出口服務(wù)申請，包括信用證單據(jù)托收、出口托收、出口押匯融資、打包放款、出口發(fā)票融資、開立轉(zhuǎn)讓信用證及修改轉(zhuǎn)讓信用證預(yù)約還款網(wǎng)上查閱交易紀錄及申請狀態(tài)

香港交通銀行 - 開戶詳情

1. 開戶所需資料如下 ：

香港公司資料（注冊證書，商業(yè)登記證，周年申報表，英文章程）董事、股東董事身份證、護照/通行證+過關(guān)小票一份業(yè)務(wù)合同

2. 開戶周期

交通2周內(nèi)出面簽時間面簽后2周內(nèi)下戶

香港交通銀行賬戶 - 費用相關(guān)

轉(zhuǎn)賬額度：5000萬-5億

賬戶管理費：每個月是200港幣，結(jié)余有5萬港幣的話，就豁免賬戶管理費

查冊費：3200港幣

手續(xù)費：轉(zhuǎn)入50/筆，轉(zhuǎn)出130/筆

香港本地互轉(zhuǎn)：免手續(xù)費

香港交通銀行 - 開戶注意事項

1. 公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄

2. 在境內(nèi)分行客戶風險等級評定為一般或低且已達標的沃德理財或私人銀行客戶除外。

3. 不跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國家及涉及經(jīng)濟制裁的國家進行貿(mào)易往來；

4. 公司名稱不能有敏感字眼（如金融、煤礦、珠寶、石油等）；

5. 申請資料要準備齊全；

6. 跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶；

7. 問題回答要完善。香港有銀行在開戶進行"客戶盡職審查"時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。

雖然說注冊香港公司取名非常的自由，香港政府允許公司名稱含有國際、實業(yè)、商貿(mào)、進出口、拍賣、發(fā)展、科技、實業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。

但是如客戶后期要進行銀行開戶，建議大家盡量避開信托、中國、中華、集團、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因為后期銀行審核會比較嚴格。

香港公司資料一定要帶齊全套資料，缺一不可。而且需注意的是，現(xiàn)在做金融投資的公司開戶會更難一些。

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